생애설계전문가

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개요
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생애설계전문가란 생애주기별 재무, 비재무적 안정과 생애의 전반적인 계획을 상담하고 설계하며 상담자와 주기적 상담을 통해 생애를 설계를 도와주는 업무를 수행한다.
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생애설계전문가(이)란?

  • 자격증 연구소

    자격증 연구소

    생애설계 직업이란 무엇일까?

     생애설계란, 생애의 각 주기별 발달 과업에 맞춘 다양한 목표를 설정하고 목표를 달성하기 위한 계획을 수립하는 것을 도와주는 직업이다. ‘요람에서 무덤까지’를 모티브로 청소년의 진로 설계부터 노후 설계까지 삶의 전체 과정에서 생애 설계를 할 수 있지만, 이 중 직업으로서 가장 일반인 것은 노인의 생애 설계이다. 단순히 은퇴 후 무엇으로 생계를 유지할 것인지 뿐 아니라 비재무적인 부분을 포함하여 건강한 몸과 마음으로 죽음을 준비해가는 과정 전체를 설계하는 것이 진정한 생애설계라고 할 수 있다.

    생애설계전문가 취득으로 은퇴 이후 재취업 가능할까? 비추천하는 경우

     생애설계전문가는 아쉽게도 단독 자격증으로 재취업을 노려볼만한 자격증은 아니다. 생애설계사로 일자리를 구하는 경우 생애설계전문가 자격이 없는 것보다는 있는 것이 낫겠지만, 사회복지사, 평생교육사 등의 타 자격증이나 컴퓨터 활용 능력, 복지 분야 실무 경험이 구직에 더 도움이 되기 때문이다. 따라서 해당 자격증의 교육 수료 및 취득으로 당장 이직하여 인생 2막을 열 수 있을 것으로 생각하는 수험자라면 다시 한번 생각해 보는 것이 좋다. 그보다는 은퇴를 앞두고 인생의 후반전을 설계해야 하는 상황에서 어떤 식으로 대비해야 할지 자기계발 삼아 공부하고자 준비하는 경우에 더 적합하다.

    생애설계사 자격과 생애설계 전문가 자격의 차이는 무엇일까?

    생애설계 자격증을 찾다보면 ‘생애설계사(Certificated Life Planner)’와 ‘생애설계전문가(Certified Life Planning Expert)’의 두 가지 자격증이 혼동된다. 이름을 보면 마치 생애설계전문가 자격이 생애설계사 자격의 심화 자격증 같지만 사실 둘의 주관기관은 완전히 다르다. ‘생애설계전문가’ 자격은 한국FP협회와 이패스코리아가 공동 개발하여 재무적, 비재무적 준비와 은퇴 후의 생활 전반을 통합해 어드바이징을 할 수 있도록 교육하는 전문가 양성과정이다. ‘생애설계사’ 자격은 한국생애설계협회에서 발급하는 민간자격증으로 직업, 학습, 건강, 가족, 주거, 사회참여, 여가, 재무 등 8대 영역에 걸쳐있으며 취득하기 위해 시험에 합격해야 한다.

    생애설계 관련 자격은 또 무엇이 있을까?

    국내에서 생애설계 관련 자격증은 주로 ㈜한국생애설계협회에서 주관하고 있는 자격증들이다. 한국생애설계협회 주관의 관련 자격은 총 3개인데 ‘한국생애설계사’, ‘한국시니어생애설계사KALPS’, ‘한국생애재무설계사’이다. 이 중 ‘생애설계전문가’ 자격과 가장 유사한 것은 은퇴 이후의 삶을 다루는 ‘한국시니어생애설계사’이다. 비교해보자면 우선, ‘한국시니어생애설계사’의 경우 재무, 건강, 관계, 경력, 여가, 주거, 자기개발, 사회참여의 8대분야를 다루며 수강료는 교재 포함 50만원으로 상대적으로 높은 편이다. ‘생애설계전문가’과정의 교재 포함 15만 원 정도로 수강할 수 있으며 생애설계, 커리어설계, 재무설계, 라이프설계의 4대 분야로 나뉜다는 차이가 있다.

    생애설계서비스를 제공하는 기업은 어디가 있을까?

    현재 국내에서 ‘생애설계’ 혹은 이와 유사한 ‘생애경력설계’ 등을 수행하고 있는 기관으로는 주로 노사발전재단의 전국 32개 중장년일자리희망센터가 고용노동부, 워크넷 등과 협력하여 개인의 생애설계를 돕고 있다. 사기업은 주로 각종 대기업, 중견기업, 보험사 등과 계약하여 은퇴를 앞둔 직원들을 대상으로 생애설계 및 재취업 프로그램을 제공하는데, 예시로는 글로벌 생애설계기업인 맥시머스,  Senior & Partners 등의 기업이 있다.

  • 기본정보

    기본정보

    생애설계전문가 자격증이란?

     생애설계전문가는 생애주기에 필요한 전문적인 지식과 실무 역량을 갖추고 인생전환기의 변화관리, 커리어 설계, 재무관리, 관계관리, 주거 및 여가 등의 영역별 목표와 계획을 수립하여 실천방안 상담에 대한 전반적인 직무를 수행한다.

    생애설계전문가 교육과목

    생애설계

    생애설계 개요

    인생후반전을 위한 삶의 좌표 설정하기

    생애설계 상담실무

    커리어설계

    인생후반기 나의 찾기

    중장년 노동시장의 현황

    재취업 전략

    창업시장에서 살아남기

    성공적인 귀농어 귀촌

    사회봉사형 일자리

    재무설계

    CASH FLOW설계

    연금설계

    보험설계

    투자설계

    라이프설계

    관계관리

    여가관리

    은퇴와 주거

    웰다잉

    자격증 발급기관

    홈페이지

    사단법인 한국에프피협회

    www.fpkorea.com

  • 응시자격

    응시자격

    생애설계전문가 과정 수료및 자격증 취득기준

    과정수료기준

    강의 80% 수강 시 평가응시 가능계속교육학점 28학점 부여(일반학점 6학점 포함)

    ※ 일반학점은 AFPK 최대 6학점, CFP최대 10학점 까지만 인정된다.

    자격증취득기준

    평가응시하여 70점이상 득점 시 자격증 발급

    ※ 평가 70점 미만 득점시에도 과정수료처리 및 계속교육학점은 부여된다.

  • 시험내용

    시험내용

    생애설계전문가 시험구성

    과목명

    총문항

    시험문제출제비중

    시간

    생애설계

    50문항

    20%

    60

    커리어설계

    30%

    재무설계

    30%

    라이프설계

    20%

    생애설계전문가 취득 방법

    온라인교육수강

    >>

    온라인시험응시

    >>

    합격 시 자격증 수여

    ■ 교육수강 생애설계전문가 과정 온라인 강의 수강

    ■ 시험응시 강의 80% 수강 후 수강기간 내 온라인 시험응시

    생애설계전문가 교육비

    ■ 일반 : 150,000원

    ■ 할인 : 140,000원

  • 합격 TIP

    합격 TIP

    생애설계전문가 자격을 취득하는 방법은?

     수험자에게는 희소식으로, 생애설계전문가 자격 취득을 위해서는 따로 시험장에서 시험을 응시할 필요가 없다. 이패스(epass) 온라인 사이트에서 ‘생애설계전문가 온라인과정’을 수강 신청하고, 온라인과정 수료 후 수료 평가를 받으면 한국FP협회 명의의 생애설계전문가 자격이 수여된다. 이 때, 수료평가 기준은 진도율 80% 이상, 온라인 수료평가 70점(4지선다 객관식으로 총 50문항) 이상이다. 2022년 4월 기준으로 PC와 휴대폰 둘 다에서 수강할 수 있는 생애설계전문가 자격 수강료는 150,000원이며 이는 교재비가 포함된 값이다.

    생애설계전문가 교육 내용은?

    (1) 생애설계 

     총 10강으로 이루어져 있으며 생애설계에 대한 이론과 은퇴 이후 인생 후반전의 목표 설정, 생애가치에 기반한 대화법, 생애설계 상담프로세스 등에 대해 다룬다.

    (2) 커리어설계

     총 13강으로 이루어져있으며, 은퇴 이후 ‘어떤’ 일을 할 것인가, 변화하는 시대에 맞는 재취업, 시니어 창업과 귀농, 사회봉사형 일자리까지 은퇴 이후 가질 수 있는 다양한 일자리에 대해 폭넓게 교육하고 있다. 

    (3) 재무설계 

     ‘금융’에 중점을 두는 자격증 답게 재무설계 파트는 가장 많은 20강으로 구성되어 있다. 내용은 은퇴 이후 받을 수 있는 각종 연금에 대한 설계와(기초연금, 국민연금, 공무원연금, 퇴직연금, 개인연금, 주택연금) 보험설계(보장성보험, 국민건강보험, 노인장기요양보험), 그리고 그 외 중장년의 자산관리 방안과 적합한 투자 포트폴리오, 추가적 연금자산 마련 전략부터 증여에 관한 내용까지 은퇴 직후부터 죽음을 준비하는 과정 전 생애에 걸친 재무설계를 교육한다. 

    (4) 라이프 설계

     은퇴 후의 대인관계, 요양, 여가생활에 대한 교육으로 10강으로 구성되어 있으며 최종적으로 후견제도와 웰다잉 방법까지 전반을 다룬다.

  • 합격 후 정보

    합격 후 정보

    생애설계전문가 가산점이나 우대사항은 없을까?

     아쉽게도 생애설계전문가 자격에 대한 사기업, 공기업의 가산점이나 우대사항은 크게 존재하지 않는다. 심지어 생애설계사를 구인하는 기업에서도 해당 자격증에 대한 우대사항을 두고 있지는 않다. 다만 생애설계사로의 진로를 꿈꾸는 수험자의 경우 직업상담사, 평생교육사, 사회복지사 등의 자격증이 가산점이 될 수 있다

    향후 생애설계사 직업 전망은 어떨까?

     현재는 생애설계사라는 일자리가 생소하게 느껴진다. 금융기관, 보험사, 은행, 제2금융권 등에 수천명의 생애설계 관련 종사자가 존재하지만, 막상 생애설계사 취득 후 구직을 하려고 하면 제대로 ‘생애설계 전문가’를 모집하는 기관은 극소수이다. 그러나 고령화가 진행되며 은퇴 이후의 삶이 길어짐에 따라 앞으로 은퇴 이후의 삶을 설계하는 ‘생애설계’분야는 현재보다 성장할 전망이다. 또한 상담분야에서도 생애설계가 지속적으로 늘어날 것이며 현재는 시니어가 주류인 생애설계라는 분야 자체가 향후에는 청년과 청소년 등 보다 광범위한 인구의 생애 설계로 확장될 것으로 보인다. 따라서 생애설계사 직업은 현재보다 앞날이 기대되는 직업이라 할 수 있다.

    생애설계사 연봉과 근무환경은?

     생애설계사, 생애설계 멘토의 경우 일반적으로 2,3년제 이상 대졸을 대상으로 하는 계약직이며 200만원 이상 수준의 월급을 받는다. 대표 취업처로는 전경련 중장년 일자리 희망센터에서의 컨설턴트 자리, 각 지역 생애설계 연관 센터에서의 행정 및 상담업무 등이 있다. 따라서 사무직으로 볼 수 있으며 주로 직접 사람들과 대면하고 소통하며 직무를 수행하게 된다.

    CFP, AFPK 자격인증자가 얻을 수 있는 계속교육학점은? 

     FP, AFPK 자격인증자가 생애설계전문가 자격증을 수여받을 경우 계속교육학점 28학점을 취득할 수 있다는 장점이 있다. 계속교육학점이란, FP협회의 자격증 소지자가 역량을 유지하기 위하여 한 노력을 입증하는 지표로, 자격증 유효기간 2년마다 계속교육학점 20점을 채워야 갱신을 신청할 수 있다. 즉, 생애설계전문가 자격증을 수여받을 경우, CFP, AFPK 자격증 소지자에 대해 역량 증진을 위한 노력을 인정받아 추가로 교육을 수강하지 않고도 1회 자격증을 갱신할 수 있는 자격이 주어진다는 뜻이다.

    생애설계전문가 유효기간은?

     생애설계전문가는 등록 민간자격이며 따로 유효기간에 대하여 홈페이지에 명시되어 있지 않아, 별도의 갱신이 필요하지 않을 것으로 보인다.

  • 접수방법

    접수방법

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자격증정보

국제금융역, 신용상담사, 생애설계전문가, 자산관리사(FP), 은퇴설계전문가(ARPS), 소비자전문상담사1급, 직업상담사1급 , ERP정보관리사 1급, 노인심리상담사, 도시농업관리사

직업정보

고객상담원, 금융관련사무원, 금융관리자, 보험설계사, 상담전문가, 생활설계사, 심리상담전문가, 직업상담 및 취업알선원, 직업상담사, 커리어코치

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