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보험설계사

금융·보험직

  • 연봉 4000 만원 이상
  • 일자리전망 보통미만
  • 발전가능성 좋음
  • 고용평등 매우좋음
직업개요
핵심업무
  • 보험가입대상자에게 계약을 맺은 보험회사의 상품들 중 고객에게 적합한 보험상품의 종류와 특성 등을 안내하고 계약을 체결한다.
관련학과 / 관련자격 / 관련직업
하는 일
  • 보험가입대상자를 대상으로 각 보험상품의 종류와 특성을 설명한다.
  • 개인 및 기업 고객의 재정상태, 가족상황, 건강상태, 미래계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 안내·권유한다.
  • 보험가입 절차, 보험료 납입방법, 보험금 지급방식과 시기에 대해 설명한다.
  • 고객이 보험가입을 희망하면 보험계약서의 작성요령을 설명하고 작성한 계약서를 검토·보완한다.
  • 계약서 작성이 완료되면 계약서를 영업점에 제출한다.
  • 회사에서 보험청약을 승낙하면 보험증서의 발송상황과 영수증을 확인한다.
  • 고객의 계약서 내용을 컴퓨터 프로그램에 직접 입력하기도 하며 보험료가 연체된 계약자에게 납입요청을 하기도 한다.
적성 및 흥미
  • 업무와 관련된 문서를 읽고 이해하며, 자신의 시간과 다른 사람의 시간을 관리할 수 있어야 한다.
  • 개인의 신상 및 경력 혹은 정신적 어려움에 관한 상담을 하는 절차나 방법 혹은 원리에 관한 지식이 중요한 직업이다.
  • 자신이 담당하고 있는 각종 보험 상품 및 서비스에 대한 지식을 가지고 있어야 하며 철저한 고객관리를 통해 고객에게 필요한 상품을 파악하여 소개ㆍ권유할 수 있는 분석력과 설득력이 요구된다.
  • 비판을 받아들이고, 고도의 스트레스 상황에서도 효과적으로 대처할 수 있어야 한다.
취업현황/문의기관
취업현황

입직 및 취업방법

  • 보험설계사가 되려면 먼저 생명보험협회와 손해보험협회가 실시하는 보험설계사 자격시험에 합격해야 한다. 생명보험, 손해보험, 제3보험의 구분에 따라 각각 금융위원회가 정하는 연수를 이수한다. 연수중에는 판매화법, 상품지식, 컴퓨터활용능력 등을 배우며 연수후에는 현장 실습을 거쳐 협회에 자격을 등록해야 한다. 또한 보험회사에서는 회사 소속의 보험설계사를 금융감독위원회에 등록하여 관리한다.

고용현황

  • 향후 5년간 보험설계사의 고용은 현상태를 유지하거나 다소 감소할 것으로 전망된다. 홈쇼핑, 온라인채널, 방카슈랑 승 기존보다 다양해지고 있는 보험상품판매채널은 대면으로 상품을 판매하는 보험설계사의 실적저하로 이어질 가능성이 있고, 이는 고용감소를 불러올 것으로 전망된다. 최근 기존의 보험회사에서 독립보험대리점으로 이전직을 하는 보험설계사가 늘어나는 것도 하나의 회사상품을 판매하는 것에 대한 실적위험부담을 분산하기 위한 요인이 있다. 하나의 회사상품만을 판매하는 전속설계사와 달리 독립판매대리점(GA)의 여러 회사의 다양한 보험상품을 판매할 수 있고 설계사의 수수료도 높일 수 있기 때문이다. 특히 중소보험사의 경우 대형보험사와 독립판매대리점 사이에서 한편으로 인력난을 겪으면서 자연스레 텔레마케팅, 온라인, 방카슈랑스 등을 통해 판매채널을 다양화 할 것으로 보인다. 기업의 이윤추구측면에서도 장기적으로 보험관련영업직의 고용축소를 가져올 것이다. 그리고 최근 저렴한 판매수수료, 인건비 등을 절감하기 위해 온라인 (전용)보험상품 출시가 늘고 있고, 소비자입장에서도 상대적으로 보험료가 저렴한 온라인 보험가입이 늘기도 하다. 보험, 증권, 은행서비스를 한곳에서 이용할 수 있는 금융복합점포가 개설되는 등 금융권 전반의 수익성 개선을 위한 여러 변화들이 일고 있는 것도 보험모집인 및 보험설계사의 고용위축으로 이어질 수 있다. 보험상품은 다른 제품과 달리 소비자가 ‘구매’하는 것이 아닌 설계사의 적극적인 권유에 의해 ‘판매’되는 성격을 지니고 있기 때문에 보험사 입장에서는 대폭의 인력감소를 가져오지 못하는 요인이 될 소지도 있다. 또한 기존과 달리 단순 보험상품 판매가 아닌 맞춤형금융상품에 대한 소비자의 수요가 커지고 있어서 금융시장 전반에 대한 이해를 바탕으로 고객에게 전문컨설팅을 제공할 수 있는 컨설턴트로서의 인력수요는 꾸준할 수 있다. (자료: 2016~2026 중장기 인력수급 전망, 워크넷 직업정보 2019년 7월 기준).

임금수준

  • 보험설계사의 평균연봉(중위값)은 4,915만원 수준에 형성되어있다. (자료: 워크넷 직업정보 2020년 기준)

준비방법

정규 교육과정

  • 보험설계사가 되기 위해서는 특별히 요구되는 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없지만 최근 들어 직종이 전문화되면서 외국계 보험회사는 학력 조건을 제한하기도 한다. 보험중개사(보험개발원), 변액보험판매관리사(금융연수원), 보험설계사(생명보험협회), 등의 자격을 취득하면 업무에 도움이 된다.

직업훈련

문의기관
직업전망
직업전망
  • 보상

    보상67%

  • 일자리
    전망

    일자리전망38%

  • 고용
    안정

    고용안정77%

  • 발전
    가능성

    발전가능성72%

  • 근무
    여건

    근무여건69%

  • 직업
    전문성

    직업전문성73%

  • 고용
    평등

    고용평등90%

    • 0%
    • 25%
    • 50%
    • 75%
    • 100%
차트분석

  • 보험 설계사 및 간접투자증권 판매인의 임금은 평균에 약간 못 미쳤으나 복리후생은 좋은 것으로 나타났다.
  • 일자리의 창출과 성장이 매우 활발하나 취업경쟁이 치열한 것으로 나타났다.
  • 정규고용과 고용유지의 정도는 평균에 비해 낮아 취업 후 고용이 불안정한 편이다.
  • 자신의 능력을 개발할 기회가 많고 능력에 따라 승진이나 직장의 이동이 수월한 편이다.
  • 근무 환경이 쾌적하여 육체적 스트레스는 적은 편이지만 정신적 스트레스는 심한 편이다.
  • 일정 수준의 전문지식을 필요로 하며 업무의 자율성 및 권한이 부여되는 편이다.
  • 고용 시 양성평등이 잘 이루어지고, 연령에 따른 차별도 없는 편이다.
  • 개인 및 기업 고객의 재정상태, 가족상황, 건강상태, 미래계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 안내·권유하기 때문에 분석력과 설득력을 필요로 한다.
직업선호특성
보험설계사을/를 선호하는 성별 비율은 ?
  • 남자 35%
  • 여자 64%
보험설계사을/를 선호하는 학교급별 비율은 ?
  • 중학생
    14 ~ 16세 청소년
    47%
  • 고등학생
    17~19세 청소년
    53%
(주)나인커뮤니케이션

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