개요
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파생상품투자권유자문인력은 투자자를 상대로 파생상품, 파생결합증권 및 법 제4조제7항제1호에 해당하는 증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행한다.
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파생상품투자권유자문인력란?
  • 시험내용

    파생상품투자권유자문인력 시험정보

    과목정보

    세부과목정보

    과목명

    문항수

    세무과목명

    문항수

    과락

    파생상품

    25

    13

    선물

    13

    옵션

    12

    파생상품

    25

    13

    스왑

    8

    기타 파생상품·파생결합증권

    17

    리스크관리 및 직무윤리

    25

    13

    리스크관리

    8

    영업실무

    5

    직무윤리·투자자분쟁예방

    12

    파생상품법규

    25

    13

    자본시장 관련 법규

    17

    한국금융투자협회규정

    4

    한국거래소규정

    4

    파생상품투자권유자문인력 합격기준

    합격기준

    응시과목별 정답비율이 50%이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항) 이상인자

    파생상품투자권유자문인력 응시료

    ■ 응시료 : 45,000원

  • 자격증 연구소

    파생상품투자권유자문인력, 취득하기 어려운 자격증일까?

    년도

    응시자수

    합격자수

    합격률

    2020

    12,313

    4,757

    38.63%

    2019

    15,934

    6,534

    41.01%

    2018

    13,467

    4,672

    34.69%

    파생상품투자권유자문인력 자격증은 평균적으로 합격률은 30~40%이다. 예전 파생상품투자상담사일 때에 비해 사전 교육을 받아야 하는 등 취득 과정이 복잡해졌고 합격 점수가 60점에서 70점으로 오르면서 합격률이 현저하게 낮아졌다. 이전 파생상품투자상담사일때부터 금융 3종 중 제일 난이도가 높은 자격증이었으며, 계산문제가 있어 비전공자, 관련 지식이 없는 사람이면 독학으로는 조금 힘든 난이도의 자격증이다.

    (구)파생상품투자상담사와 달라진 점은?

     과거 금융 3종 중 하나로써, 금융권 취업을 희망하는 사람들 중 펀드/증권 투자상담사를 취득한 사람들이 더 높은 스펙을 위해 취득하던 자격증이 파생상품투자상담사였다. 그러나 2015, 투자상담사 제도가 각각 판매적격성 인증제도로 변경됨에 따라 파생상품투자권유자문인력으로 이름이 변경되고 합격 점수가 높아지며 난이도가 더 올랐다. 실제 ()금융투자회사 재직자만 사전 교육을 거친 후 응시가 가능하다.

    파생상품과 주식의 차이점은?

    파생상품

    구분

    주식(개인투자의 경우)

    장내, 장외

    거래장소

    거래소 내(장내)

    원금초과손실(증거금 제도)

    원금손실

    원금손실

    매우 높음

    위험도

    높음

    선물, 옵션, 선도

    종류

    채무증권, 지분증권, 수익증권, 투자계약증권, 파생결합증권, 증권예탁증권

    두 금융상품의 가장 큰 차이는 원금 초과 손실의 유무이다. 주식은 손실이 나더라도 투자한 금액 내에서만 손실을 보게 되는 원금손실의 위험이 있다면 파생상품 거래의 경우 증거금 제도로 인해 투자한 원금 이상의 손실을 보게 되는 원금초과손실의 위험이 있고 그 제한이 없어 투자에 매우 유의하여야 한다. 

    파생상품투자권유자문인력의 투자 보호 교육이란?

     파생상품투자권유자문인력 자격증 취득을 위해서는 응시 전 금융투자협회을 통해 투자자 보호 교육을 신청 및 모두 이수하여야 한다. 투자자보호 교육의 교육 시간은 22시간이며, 보수교육은 10시간이다. 투자자보호 교육은 모든 강의를 100% 이수 한 후 자체 시험에서 60점 이상 받아야 한다. 다행히 시험은 여러 번 응시가 가능하기 때문에 부담 없이 응시하면 된다. 이수 후 1일이 지나면 바로 응시가 가능하기 때문에 시험 접수 전 보호 교육 일정을 확인해야 한다. 또한, 합격 및 회사 등록 후 매 2년마다 금융투자협회 교육원을 통해 보수 교육을 진행해야 한다. 재직 중인 경우, 회사에서 보수 교육 관리 및 비용을 지원하며, 퇴사 시에는 개인적으로 시기를 맞추어 보수 교육을 진행하면 된다. 보수교육 시기를 놓쳤더라도 효력 정지만 될 뿐이니 보수교육을 신청하여 이수하면 효력 정지가 해제된다.

    파생상품투자권유자문인력과 관련된 자격증에는 어떤 것들이 있을까?

     파생상품투자권유자문인력은 예전 금융3종에 속할 때부터 조금 펀드투자권유자문인력이나 증권투자권유자문인력보다 조금 더 어려운 내용을 다뤄왔다. 앞의 두 개념보다 파생상품에 대해 더 깊숙한 공부를 요하며, 상위 금융 자격증이 파생상품에 대한 내용을 필수적으로 다루다보니 파생상품투자권유자문인력을 보유하고 있으면 공부 면에서, 자격증 취득 면에서 득 볼 것이 많다. 특히 펀드투자권유자문인력 시험에서 2과목을 면제 받으며, 재무위험관리사 시험의 2과목인 금융선물 및 옵션과목을 면제받는다. 이 외에도 AFPK의 투자설계 파트를 면제 받을 수 있으며 은행FP(자산관리사)나 투자자산운용사의 일부 부분이 겹쳐 공부에 용이하다.

  • 합격 TIP

    파생상품투자권유자문인력 과목별 공부 Tip

    파생상품I 에서는 선물과 옵션이 출제된다. 자격증 전체가 파생상품에 대해 이야기하기 때문에 선물과 옵션에 대한 기본 개념이 아예 없다면 자격증 공부를 하는 데 조금 힘들 수 있다. 기본서를 통해 이해를 하거나 유투브에 올라오는 무료 강의나 인강 등을 이용하면 도움음 받을 수 있다. 파생상품II 역시 스왑과 기타 파생상품에 대해 출제되므로 기본 개념을 이해하고 넘어가는 것이 중요하다파생상품I,파생상품 과목은 비전공자가 기출문제집으로 혼자 이해하기에 쉽지 않은 과목이니 기본서나 동영상 등을 통해 기본 개념을 확실하게 잡고 넘어가는 것이 좋다. 시험 문제가 기본 개념을 응용해서 출제되므로 기본 개념을 익히고 많은 기출 문제 풀이를 통해 응용된 문제 유형을 익혀 가는 것이 좋다. 그래도 두 과목에서 겹치는 내용이 살짝 있기 때문에 공부를 하다보면 2과목에서 조금 수월해 지는 것을 느낄 수 있다. 리스크관리 및 직무윤리과목은 암기가 필요하다. 양이 많이 때문에 하나하나 외우는 것은 불가하고, 기출 문제를 많이 풀어보면서 눈에 익히는 것이 필요하다. 파생상품 법규는 다른 금융 자격증이 있다면 조금 수월하겠지만 아니라면 양이 엄청 많고 지루하거나 어려울 수 있다. 그래도 앞의 ,과목에 비하면 기본서나 요약본을 읽기에 크게 어려운 난이도는 아니기 때문에 한두번 쭉 읽고 기출문제를 통해 내용을 익히는 것이 좋다.

     리스크관리 및 직무윤리과목과 파생상품 법규 과목은 3년을 5년으로 바꾸거나 금융투자협회를 금융감독원으로 바꾸는 등 숫자나 기관 이름을 조금 바꿔 헷갈리게 출제하는 경우가 많다. 따라서 숫자나 기관 이름이 많이 나오는 부분은 별도로 정리해서 눈에 익히고 키워드로 외우는 것이 중요하다

     전체적으로 계산 문제가 아주 조금 있긴 하지만 문제별로 배점이 다르지 않기 때문에 어려운 계산 문제는 버리고 주로 출제되는 쉬운 계산문제나 암기파트에 집중 하는 것도 합격 전략 중에 한 가지이다. 실무와 살짝 거리가 있는 자격증이기 때문에 과락을 피하고 70점만 넘기는 전략을 택하는 것이 스트레스를 덜 받을 것이다. 시중에 핵심요약+기출문제 교재들이 많다. 기본서를 하나하나 읽으며 이해하는 것도 좋지만 합격만이 목적이라면 핵심요약+기출문제집을 한권 구매하여 다독하는 것이 더 효율적이다. 참고로 기출문제 혹은 모의고사보다 실제 시험이 쉽다는 말이 있긴 하지만 합격점수자체가 70점으로 높기 때문에 모의고사에서 안전하게 80점을 목표로 공부하는 것이 좋다. 사람마다 다르겠지만 재직자들 평균 준비 기간은 한달 정도이다

  • 합격 후 정보

    파생상품투자권유자문인력 자격증 취득 시 얻을 수 있는 우대사항은?

     파생상품투자권유자문인력을 보유하고 있으면 많은 금융기관에서 채용 시 우대를 해준다. 대표적으로 제주은행, 우리은행, 미래에셋증권, 자산운용 등에서 우대를 받을 수 있다.

    파생상품투자권유자문인력 합격 후 해야 할 일?

     파생상품투자권유자문인력 합격 후에는 금융투자협회에 파생상품투자권유자문인력으로 등록해야 활동이 가능하다금융기관에 재직 중이라면 담당부서에서 합격증을 취합하여 일괄 등록하는 경우도 있으니 합격 후 꼭 소속 기관에 문의해야 한다.

    파생상품투자권유자문인력 연봉은?

     주로 금융 기관에 소속되어 근무하게 되므로 초봉이 다른 직업군에 비해 높은 것으로 알려져 있다특히 이름이 널리 알려진 은행이나 증권사의 경우 초봉 5,000만원 수준이다높은 연봉 만큼 취업 경쟁률이 매우 높기 때문에 취업을 위해 많은 스펙을 쌓는 경우가 많다.

    파생상품투자권유자문인력 자격증 취득 후 어떤 업무를 수행하게 될까?

     파생상품투자권유자문인력 자격증에 합격하고 협회에 등록되어 소속 기관에서 활동이 가능한 사람은 투자자(고객)에게 파생상품, 파생결합증권 등을 권유하거나 자문을 수행하고 실제 매매 체결 업무를 수행하게 된다. 은행이나 증권사에 재직하는 경우, 창구에서 파생상품 투자 상담을 할 수 있는데, 고객이 파생상품 투자에 희망할 경우 고객의 투자성향 등을 분석하여 고객에게 적합한 파생상품를 권유 및 자문하고 고객이 동의하는 경우 파생상품 체결을 진행하는 일을 한다.

    파생상품투자권유자문인력 근무환경

     주로 은행, 증권사, 자산운용사 등에 소속되어 고객을 상담하는 일을 하게 된다. 물리적인 근무 환경은 매우 좋으나 상담 및 자문 과정에서 고객과의 마찰을 겪을 수 있다. 특히 금융에 대한 상담이다 보니 고객과의 상호 신뢰가 매우 중요한데 원금 손실을 한번 겪거나 손실 관리가 미흡할 경우 투자자는 해당 직원에 대한 신뢰도를 매우 잃을 수 있기 때문에 매매체결 후에도 지속적인 관리를 해야하므로 정신적인 스트레스가 매우 심할 수 있다. 따라서 이런 스트레스를 잘 받지 않고, 받더라도 잘 관리하는 것이 중요하다.

    파생상품투자권유자문인력 자격증 유효기간

     자격증의 유효기간은 별도로 없다대신, 2년에 한 번씩 금융투자협회에서 시행하는 보수교육을 이수해야한다사정상 이수를 못해 효력 정지가 되더라도 바로 보수교육을 진행하면 효력 정지가 해제된다.

  • 접수방법

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자격증정보

펀드투자권유대행인, 컴퓨터그래픽스운용기능사, 파생상품투자권유자문인력, 컴퓨터활용능력 1급, 증권투자권유대행인, ITQ, 투자자산운용사, 국제FRM, AFPK, 펀드투자권유자문인력

직업정보

금융관련사무원, 금융상품개발원, 금융상품개발자, 부동산펀드매니저, 금융자산운용가(펀드매니저), 증권딜러, 증권분석가, 증권사무원, 투자분석가(애널리스트), 투자인수심사원(투자언더라이터)

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