개요
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펀드투자권유자문인력은 투자자를 상대로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하기 위한 자격 제도
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펀드투자권유자문인력란?
  • 응시자격

    펀드투자권유자문인력 응시제한대상(응시부적격자)

    1) 시험에 합격한 후 동일 시험에 재응시하려는 자

    2) 금융투자전문인력과자격시험에관한규정3-13조 및 제3-15조의 자격제재에 따라 응시가 제한된 자

    3) 금융투자전문인력과자격시험에관한규정4-21조제3항 및 제4항에 따라 부정행위 등으로 시험응시가 제한된 자

    4) 투자권유자문인력 적격성 인증 시험의 경우 금융투자전문인력과자격시험에관한규정5-2조에 따라 투자자 보호 교육의 수강 대상이 아니거나, 해당 교육을 수료하지 못한 자

    상기 응시 부적격자는 응시할 수 없으며, 합격하더라도 추후 응시 부적격자로 판명되는 경우 합격 무효 처리함. 또한 5년의 범위 내에서 본회 주관 시험응시를 제한할 수 있음

    상기 시험은 시험 접수 시 해당 시험 관련 투자자 보호 교육 이수 여부를 확인하며, 이에 부적합할 시 시험접수가 제한됨

    펀드투자권유자문인력 과목면제대상

    1) 종전의 증권펀드투자상담사(간접투자증권판매인력)의 자격요건을 갖춘 자는 펀드일반 과목(1과목) 면제

    2) 종전의 파생상품펀드투자상담사의 자격요건을 갖춘 자는 파생상품펀드 과목(1, 2과목) 면제

    3) 종전의 부동산펀드투자상담사의 자격요건을 갖춘 자는 부동산펀드 과목(1, 3과목) 면제

    과목별 쉬는 시간없이 진행되며, 면제자는 해당 시험시간 동안에만 시험에 응시한 후 퇴실

    면제자의 경우, 면제가 의무사항은 아니며 원서접수시 면제 또는 전과목 응시 중 선택할 수 있음

    (, 전과목 응시 선택시 합격기준은 비면제자 합격기준과 동일하게 적용됨)

    - 두과목 응시자의 경우, 과목별 부분합격은 인정되지 않음

    3가지(증권, 파생상품, 부동산) 펀드투자상담사 자격을 모두 갖춘 자는 시험 응시 불가

  • 시험내용

    펀드투자권유자문인력 시험내용

    과목정보

    세부과목정보

    번호

    과목명

    문항수

    세부과목명

    문항수

    과락

    1

    펀드일반

    60

    30

    법규

    13

    직무윤리ㆍ투자자분쟁예방

    15

    펀드영업실무

    8

    펀드 구성ㆍ이해

    16

    펀드 운용평가

    8

    2

    파생상품펀드

    25

    13

    파생상품펀드 법규

    7

    파생상품펀드 영업

    8

    파생상품펀드 투자ㆍ리스크관리

    10

    3

    부동산펀드

    15

    8

    부동산펀드 법규

    5

    부동산펀드 영업

    5

    부동산펀드 투자ㆍ리스크관리

    5

    펀드투자권유자문인력 합격기준

    합격기준

    응시과목별 정답비율이 50% 이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항) 이상인 자. 과락 기준은 상단의 과목정보 참조.

    펀드투자권유자문인력 응시료

    응시료

    45,000

    투자자보호교육

    80,000

  • 시험일정
    시험일정명 접수일 시험일 합격자발표일
  • 자격증 연구소

    (구)펀드투자상담사와 달라진 점은?

     과거 금융 3종 중 하나로써, 금융권 취업을 희망하는 사람들이면 모든 사람들이 기본적으로 갖춘 자격증이던 펀드투자상담사가 2015년, 투자상담사 제도가 각각 판매적격성 인증제도로 변경됨에 따라 ‘펀드투자권유대행인’과 ‘펀드투자권유자문인력’으로 이원화되었다. 펀드투자권유대행인의 경우 합격선 60점이며 일반인도 시험 응시가 가능하고, 난이도는 더 낮아진 것으로 이야기된다. 그러나 펀드투자권유자문인력의 경우 (겸영)금융투자회사 재직자만 사전 교육을 거친 후 응시가 가능하다. 실무적으로 다른 점은, 펀드투자권유대행인은 펀드 권유, 자문계약, 일임계약, 신탁계약(파생상품 등에 투자하는 특정금전신탁계약은 제외)을 권유하는 것만 가능하며 실제 매매체결이나 자문을 하는 것은 금지된다. 반면, 펀드투자권유자문인력의 경우 펀드투자권유대행인의 권유 업무를 포함하여 실제 펀드 매매 체결과 자문업무를 수행하게 된다. 따라서 금융투자회사(겸)에서 재직하여 펀드를 권유하고 매매하는 사람은 펀드투자권유자문인력을 취득해야한다.

    펀드투자권유자문인력과 관련된 자격증은?

     펀드투자권유자문인력은 금융 자격증에서도 가장 기본적인 내용을 다루는 자격증이므로 다른 금융자격증들과 겹치는 내용이 많다. 일단, 증권투자권유자문인력(구 증권투자상담사)과 파생상품투자권유자문인력(구 파생상품투자상담사) 등을 취득 시 펀드투자권유자문인력 시험에 응시할 때 일부 과목을 면제 받을 수 있다. 투자자산운용사와는 법규 부분에서 일부 겹치고 은행FP(자산관리사)에서도 2부인 금융자산 투자설계에서 일부 겹친다. AFPK 자격증에서도 투자설계 과목에서 면제 받을 수 있다. 전반적으로 펀드투자권유자문인력을 공부했다면 대부분의 금융 자격증의 기초를 공부했다고 할 수 있어 상위 자격증에 도전하기 용이하다.

    펀드투자권유자문인력 취득하기 어려울까?

    년도/구분

    응시자수

    합격자수

    합격률

    2020

    8,024

    4,233

    52.75%

    2019

    12,367

    5,476

    44.28%

    2018

    11,383

    4,742

    41.66%

     평균적으로 합격률은 40~50%이다. 예전 펀드투자상담사일 때에 비해 취득 과정이 복잡해지고 합격점수가 70점으로 오르면서 합격률이 조금 낮아진 것은 보이지만 기본서를 통해 열심히 공부하면 금융자격증 중 비전공자도 충분히 합격할 수 있는 자격증에 속한다. 특히 펀드투자상담사일때부터 금융 3종 중 제일 난이도가 낮은 자격증이었으며, 증권투자/파생상품투자권유자문인력에 비해 계산문제가 현저히 적어 암기만으로 합격이 가능하다.

    투자자 보호 교육이란?

     펀드투자권유자문인력 자격증 취득을 위해서는 응시 전 금융투자협회을 통해 투자자 보호 교육을 신청 및 모두 이수하여야 한다. 투자자보호 교육의 교육 시간은 20시간이며, 보수교육은 10시간이다. 투자자보호 교육은 모든 강의를 100% 이수 한 후 자체 시험에서 60점 이상 받아야 한다.이수 후 1일이 지나면 바로 응시가 가능하기 때문에 시험 접수 전 보호 교육 일정을 확인해야 한다. 또한, 합격 및 회사 등록 후 매 2년마다 금융투자협회 교육원을 통해 보수 교육을 진행해야 한다. 재직 중인 경우, 회사에서 보수 교육 관리 및 비용을 지원하며, 퇴사 시에는 개인적으로 시기를 맞추어 보수 교육을 진행하면 된다. 보수교육 시기를 놓쳤더라도 효력 정지만 될 뿐이니 보수교육을 신청하여 이수하면 효력 정지가 해제된다.

    펀드VS주식, 차이는?

    펀드

    구분

    주식(개인투자의 경우)

    <간접투자>

    -다수의 자금을 모아 전문운용기관이 투자 후 성과를 배분

    투자방법

    <직접투자>

    -회사의 지분에 개인이 직접 투자

    금융투자회사(), 전문운용기관

    투자 주체

    개인

    비교적 낮음

    위험도

    높음

    가능

    원금손실

    가능

    -많은 기업에 분산투자하여 비교적 안전

    장점

    -상대적 높은 수익률

    -투자 회사 직접 선택

    수수료가 높음

    단점

    투자자의 정보분석력이 필요하며 위험부담이 큼

  • 합격 TIP

    펀드투자권유자문인력 합격Tip

     펀드일반과목이 제일 비중이 높기 때문에 시간을 많이 투자해야 한다. 법규, 직무윤리ㆍ투자자분쟁예방과 펀드에 대한 전반적인 내용이 출제되는데 관련 지식이 없다면, 있다고 하더라도 실무에서는 하나하나 찾아보지 않는 이상 잘 모르는 법규 파트에서 가장 곤욕을 치를 것이다. 그러나 용어 자체가 많이 어렵지 않고 뒤에 내용과 겹치는 파트가 많기 때문에 법규에서 정리를 잘 하는 것이 중요하다. 


     직무윤리ㆍ투자자분쟁예방은 법규보다 훨씬 수월하며 실무에서 쓰이는 용어(STR, CTR 등)들이 출제되고, 윤리는 상식에서 크게 벗어나지 않는 수준이다. 이후 나오는 펀드의 경우 앞부분의 법규, 뒤에 나올 파생상품펀드, 부동산펀드와 겹치는 부분이 있다. 그래도 난이도는 크게 높지 않은 편이다. 1과목의 경우 단어나 숫자를 바꿔서 출제하는 문제들이 많기 때문에 헷갈리는 부분을 꼭 정리해야 한다. 2과목이 상대적으로 어렵기 때문에 비중이 높고 난이도가 크게 높지 않은 1과목에서 많은 점수를 얻어야 한다.


     파생상품펀드는 파생상품펀드 법규, 파생상품펀드 영업, 파생상품펀드 투자ㆍ리스크관리 3파트로 나뉘어 출제되는데 법규의 경우 1과목의 법규와 겹치는 부분이 많아 1과목 법규 파트를 열심히 공부했다면 수월하게 넘어갈 수 있다. 듀레이션, 채권가격 이자율 관계 등 높은 확률로 출제되는 문제들은 꼭 이해하고 넘어가야 한다. 파생상품투자권유자문인력 자격증을 미리 취득한 사람이라면 2과목이 조금 더 쉽게 느껴질 수 있겠지만 그렇지 않다고 하더라도 취득 못 할 정도의 난이도는 아니다. 파생상품에 대해 얕게 훑고 지나가는 느낌이기 때문에 과락만 피하는 정도로 공부하는 것이 좋다.


     부동산펀드는 생각보다 사람들이 과락을 많이 하는 과목이다. 상대적으로 2과목인 파생상품펀드보다 쉽기 때문에 비중을 낮게 두어 공부하는 것이 원인인 것 같다. 하지만 1과목의 법규와도 겹치는 부분이 많고 대다수의 내용이 핵심을 암기하는 내용이기 때문에 계획보다 조금만 더 투자하여 고득점을 노리는 것이 좋다.


     계산 문제가 아주 조금 있긴 하지만 문제별로 배점이 다르지 않기 때문에 계산 문제는 버리고 암기파트에 집중 하는 것도 합격 전략 중에 한 가지이다. 실무와 살짝 거리가 있는 자격증이기 때문에 과락을 피하고 70점만 넘기는 전략을 택하는 것이 스트레스를 덜 받을 것이다. 시중에 핵심요약+기출문제 교재들이 많다. 기본서를 하나하나 읽으며 이해하는 것도 좋지만 합격만이 목적이라면 핵심요약+기출문제집을 한권 구매하여 다독하는 것이 더 효율적이다. 참고로 기출문제 혹은 모의고사보다 실제 시험이 쉽다는 말이 있긴 하지만 합격점수자체가 70점으로 높기 때문에 모의고사에서 안전하게 80점을 목표로 공부하는 것이 좋다.

  • 합격생이 알아야하는 정보

    펀드투자권유자문인력 취득 시 우대사항

     펀드투자권유자문인력을 보유하고 있으면 많은 금융기관에서 채용 시 우대를 해준다. 제주은행, 우리은행, 미래에셋증권, 자산운용 등에서 우대를 받을 수 있다.

    펀드투자권유자문인력 연봉

     주로 금융 기관에 소속되어 근무하게 되므로 초봉이 다른 직업군에 비해 높은 것으로 알려져 있다. 특히 이름이 널리 알려진 은행이나 증권사의 경우 초봉 5,000만원 수준이다. 높은 연봉 만큼 취업 경쟁률이 매우 높기 때문에 취업을 위해 많은 스펙을 쌓는 경우가 많다.

    펀드투자권유자문인력 합격 후 해야 할 일

     펀드투자권유자문인력 합격 후에는 금융투자협회에 펀드투자권유자문인력으로 등록해야 활동이 가능하다. 금융기관에 재직 중이라면 담당부서에서 합격증을 취합하여 일괄 등록하는 경우도 있으니 합격 후 꼭 소속 기관에 문의해야 한다.

    펀드투자권유자문인력 취득 후 수행직무

     펀드투자권유자문인력 자격증에 합격하고 협회에 등록되어 소속 기관에서 활동이 가능한 사람은 투자자(고객)에게 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)을 권유하거나 자문을 수행하고 실제 매매 체결 업무를 수행하게 된다. 은행의 경우, 창구에서 펀드 상담을 할 수 있는데, 고객이 펀드 투자에 희망할 경우 고객의 투자성향 등을 분석하여 고객에게 적합한 펀드를 권유 및 자문하고 고객이 동의하는 경우 펀드 체결을 진행하는 일을 한다.

    펀드투자권유자문인력 근무환경

     주로 은행, 증권사, 자산운용사 등에 소속되어 고객을 상담하는 일을 하게 된다. 물리적인 근무 환경은 매우 좋으나 상담 및 자문 과정에서 고객과의 마찰을 겪을 수 있다. 특히 금융에 대한 상담이다 보니 고객과의 상호 신뢰가 매우 중요한데 원금 손실을 한번 겪거나 손실 관리가 미흡할 경우 투자자는 해당 직원에 대한 신뢰도를 매우 잃을 수 있기 때문에 매매체결 후에도 지속적인 관리를 해야하므로 정신적인 스트레스가 매우 심할 수 있다. 따라서 이런 스트레스를 잘 받지 않고, 받더라도 잘 관리하는 것이 중요하다.

  • 접수방법

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자격증정보

공인중개사, 외환관리사, 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인, 은행텔러, 자산관리사(FP), AFPK, 투자자산운용사, 국제FRM, CFP

직업정보

금융관련사무원, 금융상품개발자, 리스크매니저, 금융자산운용가(펀드매니저), 부동산컨설턴트, 부동산펀드매니저, 증권딜러, 증권분석가, 증권사무원, 증권중개인

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