CFP란?
  • 응시자격

    CFP 응시자격

    CFP 응시자격 요건

    유효한 AFPK 인증자

    AFPK 합격자는 AFPK인증 후, AFPK정지자는 AFPK회복 후,

    AFPK합격 및 인증 실효자는 AFPK시험에 재응시하여 합격 후 CFP응시 가능

    지정교육기관에서

    CFP 교육과정 이수자

    한국 FPSB가 정한 CFP교육면제자에 대해서는

    AFPK유효인증여부와 CFP교육수료 없이 CFP응시 가능

    CFP 교육면제

    대상자격증

    교육면제과목

    공인회계사 등록자

    전체

    CharteredFinancialAnalyst(CFA) 자격자

    전체

    변호사 등록자

    전체

    세무사 자격자

    전체

    경영학 박사

    전체

    경제학 박사

    전체

    재무설계학 박사

    전체

    ※ CFP 인증시험 응시 예정자 중 한국 FPSB가 지정한 전문자격소지자는 교육과정이 면제된다. 이는 교육과정만 면제이며 CFP 시험에 모든 과목을 응시하여야 한다.

    ※ 세무사 자격자 : 2011년 11월 CFP자격시험부터 ① 세무사 등록자 또는 ② 세무사자격증 + 6개월 해당 업무 실무충족자로 변경 적용 된다.

  • 시험내용

    CFP 교육과정

    (1) 집합교육과정은 최소 200시간 이상 진행되어야 하며, 교육과정 별 최저이수시간을 준수해야 한다.

    (2) 원격교육과정은 220시간 이상 진행되어야 한다.

    CFP 시험과목

    구분

    시간

    시험과목

    시험문항수

    지식형
    (1일차, 토요일)

    1교시

    오후 3:00 ~ 오후 5:00

    재무설계 원론

    15

    재무설계 직업윤리 (1)

    5

    위험관리와 보험 설계

    25

    은퇴설계

    25

    부동산설계

    20

    2교시

    오후 5:30 ~ 오후 7:20

    투자설계

    28

    세금설계

    27

    상속설계

    25

    소계

    170

    사례형

    (2일차, 일요일)

    3교시

    오전 10:00 ~ 오후 12:00

    단일 사례

    30

    복합 사례

    10

    4교시

    오후 12:30 ~ 오후 3:00

    복합 사례

    20

    종합 사례

    20

    소계

    80

    총계

    250문항

    ※ 직업윤리 과목은 별도의 시험과목으로 분류하지 않고 재무설계원론에 포함된다.

    CFP 합격기준

    전체 시험에 응시한 경우

    전체합격기준

    전체평균이 70%이상이며, 아래의 과락기준을 통과한 경우

    과락이란? 지식형 중 한 과목이라도 40%미만이 나온 경우 이거나, 사례형에서 40%미만인 경우

    부분합격기준

    전체평균이 70%이하이나, 한 유형에서 아래의 합격기준을 통과한 경우

    지식형합격:지식형 평균이 70%이상이며, 각 과목별로 40%이상인 경우

    사례형합격:사례형 평균이 70%이상일 경우

    부분(지식형 or 사례형) 응시한 경우

    지식형 응시 합격기준

    지식형의 전체평균이 70%이상이며, 각 과목별로 40%이상인 경우

    사례형 응시 합격기준

    사례형의 전체평균이 70%이상인 경우

    ※ 부분합격후 1년이내(연이은 2회 시험)에 다른 유형 시험에 합격하지 못할 경우, 해당 유형의 부분합격 사실이 취소되며 부분합격자의 경우 합격사실만 이월된다.

    CFP 응시료

    ■ 전체(지식형과 사례형) 응시료 : 242,000원
    ■ 부분(지식형 또는 사례형 중 하나) 응시료 : 121,000원

    ■ 라이센스비 : 200,000원
  • 시험일정
    시험일정명 접수일 시험일 합격자발표일
    42회 2022-08-29
    ~
    2022-09-13
    2022-09-24
    ~
    2022-09-25
    2022-10-14
    ~
  • 자격증 연구소

    CFP 독학으로 취득할 수 있을까?

     CFP의 경우 실무자들이 많이 공부하는 시험이다. 시간적 여유가 없는 만큼 많은 이들이 혼자 공부를 하며 직장인의 경우 평균 6개월~1년 정도 공부 후 시험에 응시하고, 학생의 경우 짧게는 2, 길게는 6개월 학습 후 시험을 치룬다. 비전공자의 경우 용어와 개념이 어려울 수는 있으나 기본 이론을 숙지한다면 혼자 공부하지 못할 시험은 아니며, 실제 많은 이들이 독학으로 공부를 한다. 단 공부량이 많고 혼자서는 지속적으로 시간을 투자하기 어렵기 때문에 어느 정도 강제성을 부여할 수 있도록 스터디나 학원 등을 활용하는 것을 추천한다. 또한 국제 공인 자격증임에도 한국에서 한국어로 시험을 볼 수 있다는 점 등은 장점으로 꼽히며, 독학으로 합격하는 사례가 없는 것은 아니다.

    CFP 어떤 사람에게 적합할까?

     금융권에서 업무를 희망하는 사람, 특히 개인이나 가계의 재무를 종합적으로 설계하고 고객의 재무 목표를 달성할 수 있도록 지원해주는 업무가 적성에 맞으며, 이러한 일을 경력으로 삼으려는 자에게 적합하다. 실제 재무설계 일을 업으로 삼고 있는 사람에게도 스스로의 전문성을 증명할 수 있는 기회가 될 수 있다. 이외에도 금융권 취업을 준비하는 사람들이 많이 취득하는 자격증이다. 재무설계업무 자체가 사람들을 많이 접하는 업무인만큼, 대인 업무에 거리낌이 없고 꼼꼼한 성향인 삶에게 잘 맞는 자격증이라 볼 수 있다.

    CFP와 AFPK의 차이는 무엇일까?

     두 자격증 모두 공인인증 재무설계 자격증이다. AFPK는 재무설계업무에 대한 전문적인 서비스를 제공할 수 있는 능력을 갖고 있는 개인종합재무설계 업무에 관한 국내 전문자격이다, , 국내에 거주하는 사람이라면 별도의 자격 요건없이 취득이 가능하다. 또한 시험에 합격한 뒤 윤리서약 요건만 충족시킨다면 AFPK 인증을 받을 수 있다. 그에비해 CFPAFPK의 상위 자격으로 재무설게업무에 대한 전문성을 높여 공익에 기여하기 위한 자격이다. 시험에 응시하기 위해서는 AFPK 자격을 선취득 해야하고 CFP 인증을 받기 위해서는 실무경험이라는 요건을 충족시켜야한다. 공부량에서도 큰 차이가 난다. CFPAFPK 시험공부량의 적게는 3배에서 5배까지 투자를 해야 취득할 수 있다고 알려져 있다.

    CFP 취득 후 어떤 업무를 수행할까?

     CFP의 경우 고객과의 관계정립 개인재무설계 절차에 관련된 사항 및 개념을 수립하고재무 목표를 포함한 고객관련 자료를 수집하며 고객의 재무상태 분석 및 평가재무설계 제안서의 작성 및 제시재무설계 제안서의 실행재무설계 제안서의 모니터링 등을 진행한다.

    CFP해외에서도 인정받을 수 있을까?

     CFP는 국제금융자격증이다. , 한국에서는 라이센스를 가져와 시험에 응시하는 것이다. 한국에서 취득한 CFP는 한국에서는 큰 인정을 받지만 외국에서는 크게 인정하지 않는다. 최소한의 어너능력이 가능함을 인정받아야하고, 그 나라에 재무설계에 대한 지식을 새롭게 알아야하므로 해외에서 CFP 인정을 받기위해서는 해와 CFP를 다시 취득해야한다. 사례형을 다시 취득해야한다는 점에서 국내 CFP 자격은 해외에서 인정받지 못한다는 것을 알 수 있다.

    CFP의 전망은 어떨까?

     CFP 자격증의 특성을 살려 재무설계사로 일할 수 있다. 투자회사, 금융기관 등에서 고객 개인의 자산을 관리하고 투자를 설계하는 사람이다. 고객의 생활환경과 수입, 지출, 자산, 부채 등 재무 상황을 파악한 후 목표를 달성할 수 있도록 조언을 제공하는 사람으로 투자 환경이 점차 복잡해지고 재태크 상품이 다양해지는 현대에서는 수요가 점차 많아지고 있는 직군이며 전망이 좋다고 보인다.

  • 합격 TIP

    CFP 지식형 합격 Tip

    (1) 반복 학습을 해야한다.

     모든 시험에서의 반복 학습은 기본이라고 생각할 수 있다. 다만 CFP자격증의 경우 많은 사람들이 밑 빠진 독에 물 붓기라며 더 많은 물을 붓는 사람이 합격한다고 말한다. 인터넷강의로 학습을 했다면 이동시간에 강의를 시청하거나 라디오처럼 들으면서 생활했다고 한다. 또한 기본서를 1회독 한 뒤 복습과 핵심요약집을 만들고 단권화 하는 것이 필요하다고 한다. 시험 2주전부터는 단권화 된 요약집을 많이 읽는 것을 추천한다.

    

    (2) 지식형 시험은 AFPK와 문제가 겹친다.

     CFP의 지식형 시험은 AFPK 내용과 70% 동일하다고 한다. AFPK를 잘 공부했던 사람들은 지식형에서 큰 어려움을 느끼지 못한다. 다만 AFPK 공부 중 어려워 넘어간 개념이 있다면 CFP에서는 무조건 학습해야 한다. 또한 사례형과 같이 학습한다면 사례형 시험에서도 높은 점수를 기대할 수 있다. 사례형에서도 지식형 관련 문제가 출제되며 지식형에서도 사례형 문제가 출제되니 같이 학습하는 것도 좋은 방법이다.

    CFP 사례형 합격 Tip

    (1) 하나의 과목을 끝내고 다음 과목 공부를 시작하자.

     재무설계, 보험, 은퇴, 세금, 상속, 투자, 부동산 순으로 공부하는 것을 추천한다. 과목이 많다고 느껴지겠지만 이 순서를 추천하는 이유는 CFP 시험에서 가장 중요한 TVM과 관련된 순서를 먼저 학습할 수 있다는 것이다. 재무설계와 보험, 은퇴 과목은 TVM으로 묶여진다면 투자, 상속, 세금과 부동산 과목은 개별 과목 내에서 암기해야할 내용이 방대하다.


    (2) TVM을 제대로 학습해야 한다.

     TVM은 시간의 화폐가치를 말한다. 재무계산기를 활용해 과거와 현재, 미래의 돈의 가치를 환산하는 것을 배운다. CFP 시험에서 가장 중요한 개념이 TVM이기 때문에 선행 학습은 물론 확실하게 알아야한다.


    (3) 은퇴설계 과목은 TVM 무조건 출제이다.

     TVM의 꽃이라고 불리는 과목이 바로 은퇴설계이다. 한 문제마다 계산도 복잡하고 시간도 오래 걸리며 실수하면 정답과 멀어진다. 은퇴설계는 무조건 문제를 많이 풀어보는 방법을 추천하며 문제 풀이를 하다보면 시험에 출제되는 유형을 파악할 수 있기 때문에 집중해서 TVM에 대해 학습하는 것을 추천한다.


    (4) 상속설계 학습할 때는 세세한 내용도 암기해야한다.

     합격생들 일부는 시험지 문제 중 많은 부분을 차지한다고 체감한다. 상속설계를 공부할 때에는 간단해보고 풀이를 보면 이해하기 쉽다고 느껴진다. 다만 시험문제를 확인해보면 말장난하듯 문제를 꼬아서 출제한다. 학습할 때 세세한 사항까지 외워야 시험에서 수월하게 풀이할 수 있다.

    CFP 시험 준비물 Tip

     CFP 시험 준비물로는 계산기가 있다. 이때 계산기는 규격에 맞는 제품으로 한개 챙겨가면 된다. 규격에 안맞는다면 반입이 금지될 수 있다. 제품은 휴렛패커드사 10B, 10B, 12C, 12C Platinum, 17BⅡ 또는 텍사스인스투루먼트사 BAPLUS, Professional 이다. 둘 다 없는 경우에는 일반계산기를 챙겨가도 되는데 메모리 기능이 있는 계산기 및 공학용 계산기 등은 지참이 불가하다.
  • 합격 후 정보

    CFP 인증이 무엇일까?

    (1) CFP인증을 받기 위해서는 합격발표월을 기준으로 과거 10년부터 합격유효기간 5년 이내에 실무경험 요건을 충족하여야 한다.

    (2) 다만, 자격인증규정 제15조 제2항에 의거하여 군복무, 석사 또는 박사학위 과정 수학, 학사재학 등 한국FPSB가 인정하는 특별한 사유로 인해 합격유효기간 내 실무경험 충족이 불가한 경우 최장 3년의 합격유효기간을 연장 신청할 수 있으며, 반드시 연장된 합격유효기간 내에 인증 신청하여야 한다

    CFP합격유효기간이 연장된 후에도 CFP인증신청을 하기전까지 반드시 AFPK인증은 유지하여야 합니다.

    CFP 자격 인증 요건이란 무엇일까?

    교육

    (Education)

    한국FPSB에서 지정한 교육기관에서 CFP 교육 과정을 수료해야 한다.

    시험

    (Examination)

    한국FPSB에서 시행하는 CFP 시험에 합격해야 한다.

    경험

    (Experience)

    한국FPSB에서 정한 CFP 실무경험 요건을 충족시켜야 한다.

    윤리

    (Ethics)

    한국FPSB의 자격인증 결격사유에 해당하지 않고, 고객의 이익을 최우선으로 하며

    한국FPSB의 업무수행기준과 윤리 규정및 기타 제시하는 사항을 준수한다는 서약을 해야한다.

    CFP 실무경험은 어떻게 인정받을까?

    실무경험 인정받는 방법

    한국FPSB에 등록된 CFP자격인증자의 관리 감독 하에 실시되는

    실무연수 집중 프로그램

    1년 과정을 수료하는 경우에는 과정 외의 실무경험이 필요하지 않다.

    재무설계 분야에서 재무설계업무수행 과정에 속하는 업무를

    (1)스스로 직접 수행  (2)관리 또는 감독  (3)보조

    (4)교과 과정을 강의 하는 경우에는

    관련 업무범위에서 인정되는 실무경험이 3년 이상

    ※ CFP 인증신청자의 실무경험은 CFP 인증시험 합격월을 기준으로합격 전 10년부터 합격 후 5년 이내의 경우 인정된다또한 직무별 반영기준에 따라 최소 3년 (1,095)이상의 실무경험요건이 필요하다.

    CFP 인증 신청 요건이 있을까?

    CFP 인정신청요건

    합격 월로부터 1년 경과 후 인증신청을 할 경우 누적된 계속교육학점을 충족해야 한다.

    CFP 인증시험 합격유효기간인 5년 이내에 신청해야 하며

    합격유효기간 5년 경과 시 합격사실이 소멸, CFP인증신청을 위해서는 CFP시험에 재응시가 필요하다.

    자격인증결격사유에 해당되지 않아야 한다.

    CFP인증시험 합격 후 1년이 경과하여 인증을 신청할 경우

    아래와 같이 기간 경과에 따라 매월 1.25학점씩 누적되는 계속교육학점을 충족해야 한다.

    CFP 계속 교육이란?

    자격인증 신청시기

    계속교육요건

    학점 인정 기간

    합격발표 후 1년 이내

    유예

    유예

    합격발표 후 1년 경과 5년 이내

    (합격발표 후 경과월 * 1.25 학점)+윤리2학점

    인증신청 시점에서 최근 2년이내

    합격발표 후 5년 경과 8년 이내

    75학점(윤리2학점 포함)

    인증신청 시점에서 최근 2년이내

    합격발표 후 5년 경과 8년 이내 신청은 합격유효기간이 연장된 CFP합격자만 인정된다.

    CFP를 취득하면 우대사항이 있을까?

     신한은행우리은행 등 시중은행 신입공채에서 우대받을 수 있으며 3년 경력 인증을 받은 경우 국민연금공단에서 사무직 입사 및 승진시 가산점을 제공한다또한 보험사, FB 등에서 입사 시 우대 조건으로 활용된다.

    CFP 자격 취득 후 구인구직정보와 연봉을 어떨까?

     미국 기준 1~4년 정도의 경력을 가진 재무설계사의 평균 보수는 $57,788정도이지만, CFP 자격 인증자의 1년 미만 소득은 $86,500이다영업직인만큼 성과급으로 연봉이 산정되는 경우가 많기 때문에 기본급은 높지 않거나 없는 경우가 많으며 프리랜서로 등록되는 경우가 많다그러나 재무설계사가 아니라 시중은행에 신입으로 입사하는 경우 4000만원에서 5000만원 수준의 연봉을 받게 된다.

    CFP 유효기간

     CFP에 부분 합격한 경우에는 합격 월부터 1년이다. 1년 안에 탈락한 시험에 합격하지 못하는 경우 부분합격 된 유형마저 만료된다.

    CFP 전체 합격한 경우에는 합격 월부터 5년의 유효기간이 있으며, 5년 이내에 CFP인증을 받아야 한다. 단, 합격유효기간 인정 사유가 있는 경우 최대 3년 더 연장하여 최대 8년이다.

  • 접수방법

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자격증정보

CFA, 외환전문역(CFES), 국내FRM(재무위험관리사), 외환관리사, AFPK, 자산관리사(FP), 은행텔러, 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인, 국제FRM

직업정보

금융관리자, 금융상품개발원, 금융상품개발자, 보험설계사, 금융자산운용가(펀드매니저), 경영지원관리자, 금융관련사무원, 보험사무원, 정부행정관리자, 총무 및 인사관리자

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