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AFPK란 Associate Finalcial Planner Korea의 약자로, 한국 FPSB(Financial Planning Standards Board)가 주관하는 AFPK 자격인증시험을 말한다. AFPK 인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 말한다. 금융권 취업을 위한 가장 기초적인 자격증으로 알려져 있다.
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AFPK란?
  • 응시자격

    AFPK 응시자격

    ① AFPK 자격시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB에 지정된 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 한다.
    ② 다만 한국 FPSB가 정한 교육면제 자격증 소지자는 자격에 따라 교육과정을 전체 또는 부분을 면제받을 수 있다.

    AFPK 교육면제란?

     AFPK인증시험 응시 예정자 중 한국FPSB가 지정한 전문자격소지자는 교육과정 전체 또는 일부가 면제된다. 부분면제의 경우에는 부분면제 과목을 제외한 나머지 과목에 대한 교육과정을 이수하여야 한다. 이는 교육과정만 면제될 뿐AFPK시험의 모든 과목을 응시하여야 한다.


    ① AFPK교육 전 과정 면제 자격

    대상자격증

    교육면제과목

    공인회계사 자격시험 합격자

    전체

    변호사 자격시험 합격자

    전체

    세무사 자격시험 합격자

    전체

    보험계리사

    전체

    감정평가사

    전체

    경영학 석사

    전체

    경제학 석사

    전체

    재무설계학 석사

    전체

    ② AFPK교육 일부 과정 면제 자격

    대상자격증

    교육면제과목

    종합자산관리사

    모듈2

    투자자산운용사

    모듈2

    자산관리사

    모듈2

    손해사정사

    보험설계

    보험중개사

    보험설계

    국제투자분석사

    투자설계

    운용전문인력

    투자설계

    펀드투자권유자문인력

    투자설계

    재무위험관리사

    투자설계

    파생상품투자권유자문인력

    투자설계

    증권투자권유자문인력

    투자설계

    집합투자자산운용사

    투자설계

    공인중개사

    부동산설계

    ※시험 구성은 한국FPSB시험분과위원회의 사정에 의해 변경될 수 있다.

  • 시험내용

    AFPK 시험내용

    구분

    시험과목

    시험문항수

    시간

    모듈1

    재무설계 개론

    15

    1교시 오후 2:00 ~ 오후 3:50

    재무설계 직업윤리

    5

    은퇴설계

    30

    부동산설계

    25

    상속설계

    25

    소계

    100

    모듈2

    위험관리와 보험설계

    30

    2교시 오후 4:20 ~ 오후 6:00

    투자설계

    30

    세금설계

    30

    소계

    90

    총계

     

    190문항

     

    AFPK 합격기준

    ① 전체 시험에 응시한 경우

    전체 합격기준

    전체 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 한다.

    부분 합격기준

    1. 하나의 모듈에서만 평균 70% 이상이며, 해당 모듈의 각 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 한다.
    2. 전체 평균은 70% 이상이나 한 과목에서 40% 이하의 과락과목이 있을 경우 과락과목이 포함되지 않은 모듈은 부분 합격으로 인정된다.

    부분 합격의 경우 취득한 점수는 이월 되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되므로 부분 합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정된다.

    ② 모듈별로 응시한 경우
    응시한 모듈시험에서 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 한다. 취득한 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되며, 부분 합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정된다. 

    AFPK응시료

    ⦁ 전체(모듈1+모듈2) : 66,000원

    ⦁ 부분(모듈 한 과목) : 39,600원

    ⦁ 라이선스비(2년) : 100,000원

    ⦁ 교육비 : 지정교육기관 마다 비용이 상이함

    AFPK교육과정

    과목명

    교육내용

    윤리관련 기본규정

    AFPK·CFP인증자로서 활동하는데 필요한 인증 절차와 내용, 인증자가 지켜야 할 윤리관련 기본규정을 다루고 있음.

    재무설계 개론

    파이낸셜 플래닝을 전반적으로 소개하는 과목임. 세부적으로는 파이낸션 플래닝 제도의 역사와 배경, 파이낸셜 플래닝 프로세스, 개인 재무제표, 개인 사용자산관리, 소비자 신용과 개인 신용관리, 소비자 금융을 다루고 있음.

    위험관리와 보험설계

    살아가면서 예기치 않은 위험에 노출되어 재무적 목표를 달성할 수 없거나 차질이 발생하지 않도록 위험관리에 대해 전반적으로 소개하는 과목임. 세부적으로 위험과 보험, 보험의 기초, 보험 관련법규와 약관, 보험료와 보험상품, 보험세제를 다루고 있음.

    투자설계

    고객의 재무목표를 효과적으로 달성할 수 있는 최적 포트폴리오를 구성하는데 필요한 지식을 전반적으로 소개하는 과목임. 세부적으로 경제환경, 투자위험과 수익률, 증권시장, 주식, 채권, 증권분석, 파생상품, 금융상품을 다루고 있음.

    부동산설계

    고객의 재무목표를 효과적으로 달성할 수 있는 최적 포트폴리오를 구성하는데 필요한 지식 중 부동산에 대해 전반적으로 소개하는 과목임. 세부적으로 부동산의 기초, 부동산 권리 및 거래의 법률관계, 부동산의 이용에 관한 공법관계, 부동산경제 및 시장, 부동산의 가치평가, 부동산의 운영 및 관리를 다루고 있음.

    은퇴설계

    인생의 후반기인 은퇴 이후의 삶을 사전에 준비하는데 필요한 전반적인 지식을 소개하는 과목임. 세부적으로 은퇴설계의 개요, 공적연금, 기업연금, 개인연금, 종업원 복지제도, 기타 복지제도를 다루고 있음.

    세금설계

    재무목표를 효율적으로 달성하는데 필요한 전반적인 세금제도에 대해 소개하는 과목임. 세부적으로 세금총론, 금융관련 세금, 부동산관련 세금, 상속·증여세를 다루고 있음.

    상속설계

    개인이 이제까지 축적한 유무형의 유산을 다음세대에 효과적으로 이전하는데 필요한 전반적인 제도를 소개하는 과목임. 세부적으로 상속 및 사업승계 설계, 상속의 개요, 상속재산의 분할과 유언, 사업승계를 다루고 있음.

    ① AFPK인증시험에 응시하기 위해서는 한국FPSB의 지정교육기관에서AFPK교육과정을 수료하여야 한다.
    ② 교육과정은 집합, 원격교육(인터넷, 우편통신) 또는 멀티교육(집합+원격교육)의 형태로 제공된다. 집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 3개월, 멀티교육은 인터넷강의 140시간 이상과 집합강의 40시간을 모두 이수하여야 하며 교육기간은 최소 2개월 이상이다. 응시원서접수 시작전날까지 수료하여야 시험 응시가 가능하다.

  • 시험일정
    시험일정명 접수일 시험일 합격자발표일
    82회 2022-05-23
    ~
    2022-06-07
    2022-06-18 2022-07-08
    ~
    83회 2022-10-17
    ~
    2022-10-31
    2022-11-12 2022-12-02
    ~
  • 자격증 연구소

    AFPK 자격증 취득하기 어려울까?

     시험 과목도 다양하며 공부할 분량이 방대하기 때문에 쉽게 접근하는 것은 위험하다. 금융이나 재무 관련 분야는 모두 비슷하지만 비전공자가 바로 시험을 치루기에는 무리가 있다. 따라서 관련된 내용의 기본이론을 충분히 숙지하면서 시험을 준비하여야 한다. 합격률 또한 그다지 높지 않다. 2015~2020년까지 치러진 시험의 합격률을 보면 평균적으로 30% 내외를 기록하고 있다. 응시자 수는 7,000~8,000명 사이이고 취득자수는 지속적으로 증가하고 있지만 대부분 2,000 명 선에서 그친다.

    AFPK 교육과정은 무엇일까?

     AFPK 자격 시험은 특이하게도 인증시험을 응시하기 이전에 지정교육기관에서 교육과정을 수료해야 한다는 점이다. 시험에 응시하기 위해서는 한국FPSB에서 지정한 교육기관에서 교육을 받아야 한다. 교육과정은 집합교육과 원격교육 형태로 진행된다. 집합교육의 경우 최소 80시간을 이수해야 하며, 원격교육은 최소 88시간을 수강하여야 한다. 두 가지 교육 모두 수료하여야 시험에 응시가 가능하다. 교육은 시험 응시 원서접수 시작 전날까지 수료해야 한다. 참고로 교육 수료기준일은 각 교육기관에 따라 차이가 있으니 반드시 확인하기를 바란다.

    반면 교육과정이 면제되는 경우도 존재한다. 한국 FPSB에서 지정한 전문자격소지자의 경우는 교육과정의 전체 혹은 일부가 면제된다. 다만 교육과정만 면제되는 것이기 때문에 시험은 치러야 한다.

    1)교육과정 전체 면제 대상자 ; 공인회계사, 변호사, 세무사, 보험계리사, 감정평가사, 경영학 석사, 경제학 석사, 재무설계학 석사

    2)교육과정 일부 면제 대상자 ; 종합자산관리사, 투자자산운용사, 자산관리사, 손해사정사, 보험중개사, 국제투자분석사, 운용전문인력, 펀드투자권유자문인력, 재무위험관리사, 파생상품투자권유자문인력, 증권투자권유자문인력, 집합투자자산운용사, 공인중개사

    AFPK와 전산재무회계의 차이점은?

     전산재무회계는 세무와 회계 분야에 대한 실무 능력을 평가하는 자격 시험이다. 전산 세무와 전산 회계로 나누어 각기 분야의 세부적인 내용을 중점으로 시험을 치루게 되며 이와 같은 자격증을 취득하게 되면 실제 현장에서 사용하고 있는 세무, 회계 프로그램을 통하여 기업의 재무 업무를 수행할 수 있다. AFPK는 전산재무회계와는 달리 재무설계 업무를 담당한다. 

    AFPK 자격증과 함께 취득하면 좋은 자격증은?

     AFPK 자격증과 함께 취득하면 좋은 자격증은 공인중개사와 보험중개사, 자산관리사, 투자자산운용사, 종합자산관리사 등이 있다. AFPK 자격증은 부동산과 더불어 보험, 투자, 세금, 상속 등의 분야를 공부하여야 한다. 즉 AFPK 자격증과 업무 범위가 중첩되는 분야의 자격증을 함께 준비하는 것이 좋다. 다만 세무사나 회계사, 변호사 등의 자격 시험을 준비하는 기간이 오래 걸리거나 난이도의 차이가 심한 경우를 제외하게 되면 위와 같은 자격증이 추려진다. 공인중개사는 부동산, 보험중개사는 보험, 자산관리사와 투자자산운용사는 투자, 종합자산관리사는 부동산, 투자, 보험 등 중첩 범위가 다양하기에 함께 취득하면 시너지 효과가 발생할 수 있다.

    AFPK 자격증은 어떤 사람들이 준비할까?

     재무설계사를 목표로 하는 취준생들이 많이 취득하는 자격증이다. 경제나 금융 분야 자격증 중에서도 부담이 너무 크지 않으면서 사용 범위가 넓다. 또한 업무의 범위가 매우 넓기 때문에 보험사나 투자운용사, 자산관리 직종으로도 진출할 수 있다. 경제나 금융, 혹은 부동산, 세무, 법학과 관련된 전공생들이 준비하는 자격증이기도 하다.

  • 합격 TIP

    AFPK 효율적으로 공부하기

    재무설계론, 재무설계사 직업윤리 두 과목 모두 쉬운 편에 속한다. 인강으로 공부하는 경우 핵심요약만 들은 후 문제를 반복해서 푸는 것을 추천한다.

    은퇴설계의 경우 암기를 많이 요하는 과목이다. 암기를 하지 않고 문제를 풀 때 점수가 잘 나오지 않을 수 있다. 

    부동산설계는 용어들이 생소한 경우가 많다. 평소에 접하지 못했던 부동산 용어가 많이 나오므로 기본 용어부터 차근차근 암기하고 시작하는 것을 추천한다.

    상속설계의 경우 내용이 까다롭다. 암기보다는 이해가 먼저인 과목이다. 민법/상증법 과 같은 암기를 해서 푸는 문제가 있는 반면 각각의 상속 예시를 푸는 문제가 있으므로 암기와 이해 둘 다 필요한 과목이다. 충분한 암기와 공부를 하지 않는다면 까다로운 과목이다.

    보험설계 과목은 많은 사람이 어려워하는 과목이다. 강의를 충분히 듣고 숙달해서 계속 반복해서 공부하는 것이 좋다. 경제 분야 전공자라면 익숙한 단어가 많이 나와 유리할 수 있다. 

    투자설계는 보험, 세금에 비해서 비전공자도 접근성이 좋은 과목이다. 이론을 조금만 공부해도 쉽게 점수가 오르는 과목으로 목표 점수를 높게 잡고 공부하는 것을 추천한다. 투자설계 역시 암기가 많이 필요한 과목이다. 

    세금설계 모듈2에서 가장 어렵다고 불리는 과목이다. 이해를 바탕으로 공부해야 하는 과목이므로 충분한 공부를 해서 기초를 쌓는 것이 중요하다. 원천징수세율, 배당소득금액의 계산 등 계산 문제도 꽤 나오며 회계,세무 전공자가 아니라면 까다로울 수 있는 과목이다.

     

    수료 강의로 공부하여 합격할 수도 있지만, 추천하지 않는다. 요점으로 공부하는 것이 아닌 정공법으로 공부하는 방법이므로 단기간 합격을 원하는 수험생의 경우 학원에서 제공하는 인강으로 공부하는 것을 추천한다. 필수 수료강의는 약 25만 원 정도의 비용이 발생하며 시험응시 6만 6천 원 자격증 라이센스비 10만 원까지 40만 원 이상의 비용이 넘어가므로 한 번에 합격하는 것이 좋다.

    AFPK 공부 Tip

     비전공자는 물론 관련 전공자들 또한 시험 과목의 범위가 다양하기 때문에 인강이나 학원을 통해 시험을 준비하는 것을 추천한다. 인강이나 학원을 고를 때에는 AFPK 시험 과목에서 배우는 방대한 분량의 내용을 핵심적으로 요약해주는지를 먼저 따져보아야 한다. 또한 출제 빈도가 높은 부분에 대해 꼼꼼히 짚어가며 설명해주는지, 비전공자의 경우 이해하기 쉽도록 강의를 진행하는지 등의 부분들을 꼼꼼히 확인하여 결정하기 바란다. 또한 자신만의 노트 만들기가 정말 중요하다. 시험이 모듈 1과 2로 나뉘어져 있는데 노트 정리 또한 모듈별로 나누어 각 과목별로 중요한 내용이나 취약한 부분에 대해 직접 정리하여 반복 학습하는 것이 매우 효과적이다.

    AFPK 시험 참고사항

     AFPK 자격 시험의 시험 장소는 서울, 대전, 대구, 부산, 광주에서만 실시되고 있다. 주말에 시험이 치러지는 만큼 시험장과 거리가 먼 경우에는 교통편을 미리 확인해두는 편이 좋다. 시험은 대부분 토요일에 실시되는데 2시부터 모듈1이 치러지며 오후 6시에 종료된다. 시험장 수가 많지 않은 만큼 이에 대해 확실하게 확인해두길 바란다.

  • 합격 후 정보

    AFPK 자격증 유효기간

    ① 전체 합격: 합격월로부터 3년
    합격월로 부터 3년 이내에AFPK인증을 신청하지 않을 경우 합격사실이 취소되며, 재취득을 원하는 경우 시험에 다시 응시하여야 한다.

    ② 부분 합격: 합격월로부터 1년 (연이은 4회 시험)
    1년 이내(연이은 4회 시험)에 시행되는 시험에서 다른 모듈을 합격하지 못할 경우 부분 합격의 효력이 상실되며 다시 전체시험에 응시하여야 한다. 부분 합격자의 경우 합격사실만 이월되며, 점수는 이월되지 않는다.

    합격 후 인증 신청시기

    계속교육요건(AFPK)

    학점 인정 기간

    합격 후 1년 경과 2년이내

    합격 후 경과월 * 0.83

    합격 이후 수료 및 취득

    합격 후 2년 경과

    합격 후 경과월 * 0.83
    (윤리2학점 포함)

    인증신청 시점의 최근2년 이내

    합격사실 실효

    합격 후 3년 경과

    -

  • 합격생이 알아야하는 정보

    AFPK 자격증 취득 시 얻을 수 있는 우대조건은?

     업무 범위 특성 상 AFPK 자격증을 우대하는 기업은 매우 특정되어 있다.

    1)은행 – 우리은행, 신한은행, 광주은행, 전북은행, 제주은행, 대구은행

    2)보험사 – 한화생명, 교보생명보험, IBK연금보험, 동양생명, DB생명보험, KB생명보험, 농협생명보험, 흥국생명보험, DBG생명보험, 오렌지라이프, KDB생명보험, AIA생명보험, 현대해상, DB손해보험, 한화손해보험

    3)증권사 – 신한금융투자, 한화투자증권, 미래에셋대우, NH투자증권, 대신증권, 신영증권, 교보증권, 이베스트투자증권, 유안타증권

    AFPK 자격증 취득 후 어떤 업무를 수행하게 될까?

     개인의 재무 설계를 도와주는 업무를 수행하게 된다. 단순히 자산 관리를 벗어나 당사자의 은퇴 이후의 재무 상태나 상속, 보험, 세금까지 폭 넓고 다양한 분야의 재무 설계를 담당한다. 따라서 AFPK 자격증을 취득한 이후 재무 관리를 전문으로 수행하게 된다면 경제 전반에 대한 이해와 금융에 대한 끊임없는 공부가 필요하다. 부동산과 투자, 보험, 세금, 상속 등 각 개인의 재무 상황에 대해 이해하여 그와 맞는 자산 관리 계획을 구상해야 한다.

    AFPK 자격증 취득 시 구인 구직 정보와 연봉은 얼마나 될까?

     2022년 03월, 워크넷 기준으로 AFPK를 검색하여 나온 구인 구직 정보는 총 2건이다. 모두 경력자를 요구하고 있으며 연봉은 최대 8,000 만원까지 지급할 의향이 있다고 밝혔다. 또한 재무설계사로 검색하였을 때 검색 결과는 총 81건이었으며 연봉은 2,000~4,000 만원으로 다양한 근무 조건을 제시하고 있다.

  • 접수방법

    접수방법

    ① 온라인 접수

    www.fpsbkorea.org 접속→회원가입→로그인→‘마이페이지’ 클릭→’자격시험접수’클릭→’자격시험안내 및 개인정보활용동의서’에 동의하기→원서접수→마이페이지에서 접수확인→접수기간내 교육면제 관련 서류 사본 팩스접수(02-6008-2160, 해당자만)

    • 결제는 신용카드 및 실시간 계좌이체만 가능하다.

    • 시험 당일 본인 확인을 위한 사진을 반드시 업로드 하여야 하며, 사진이 정상적으로 확인되지 않을 경우 시험 응시가 불가하다.


    ② 우편 접수

    • AFPK자격시험응시원서 .PDF, 응시료 입금증, 교육면제 증빙서류(해당자만) 첨부 하여 아래의 주소로 우편 발송 후 2~3일 이후 마이페이지에서 확인할 수 있다.

    • 주 소 : 서울시 마포구 큰우물로 75 (성지빌딩) 17층 한국FPSB 자격시험담당자 우)04158

    • 계좌번호 : 하나은행 106-910006-65904 예금주 : 한국FPSB

    접수 후 변경, 취소 및 환불안내

    ① 변경 (접수 범위 및 고사장 변경만 해당됨)

    • 2022년 2월 21일 (월) ~ 3월 11일 (금) 오후 6:00 까지 홈페이지 로그인 후 ‘접수사항변경’클릭 → 접수사항 변경 → 추가결제 또는 환불 → 마이페이지에서 확인할 수 있다.


    ② 취소 및 환불

    • 100%환불기간은 2022년 2월 21일 (월) ~ 3월 11일 (금) 오후 6:00 까지.

    • 50%환불기간은 2022년 3월 11일 (금) 오후 6:00:01 ~ 3월 16일 (수) 오후 6:00 까지.

    • 로그인 후 해당자격시험페이지에서 취소 가능하며 3월 16일 (수) 오후 6:00 이후에는 환불 불가.

    • 응시연기 및 재접수는 불가함

    • 기타환불 : 시험당일 본인입원, 천재지변, 법률상의 직계가족 사망일 경우 시험종료 후 10일 이내에 환불신청서(다운로드)와 해당서류를 (FAX 02-6008-2160)제출.

자격증정보

감정평가사, 공인중개사, 세무사, 공인회계사, 손해사정사, 보험중개사, 국제금융역, 증권투자권유대행인, 펀드투자권유대행인, 투자자산운용사

직업정보

경영지원관리자, 금융관련사무원, 금융상품개발원, 금융상품개발자, 금융자산운용가(펀드매니저), 보험사무원, 부동산펀드매니저, 은행사무원, 은행출납사무원, 정부행정관리자

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