자산관리사(FP)

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개요
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자산관리사는 자산 관리 기능 전문 인력 양성을 위해 제정된 제도이다. 자격증 취득 후 수집, 분석, 상담, 운용 등을 수행할 수 있다.
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자산관리사(FP)(이)란?

  • 시험내용

    시험내용

    자산관리사(FP) 시험과목

    구분

    시험과목

    세부내용

    배점

    시간

    비고

    1부

    자산관리 기본지식

    재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10)

    40

    100분

    객관식 5지 선다형

    경제동향분석 및 예측(15)

    법률(15)

    세무설계

    소득세(4)

    40

    금융소득종합과세(8)

    양도소득세(8)

    상속ㆍ증여세(16)

    취득세 및 재산세ㆍ종합부동산세(4)

    보험 및 은퇴설계

    보험설계(10)

    20

    은퇴설계(10)

    2부

    금융자산 투자설계

    금융상품(16)

    70

    100분

    주식투자(15)

    채권투자(15)

    파생금융상품투자(12)

    금융상품 투자설계 프로세스(12)

    비금융자산 투자설계

    부동산 상담 사전 준비(9)

    30

    부동산 시장 및 정책 분석(9)

    부동산 투자전략(9)

    보유 부동산자산관리 전략(3)

    합계

    200점

    200분

     

    자산관리사(FP) 합격기준

    (1) 시험과목별로 40점 미만(100점 만점 기준)이 없어야 하고, 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점(100점 만점 기준) 이상이어야 한다.
    (2) 1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정한다. 

    자산관리사(FP) 검정시험의 일부 면제

    (1) 1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정한다.

    (2) 검정시험 결과 1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 경우, 부분합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회의 시험까지(2년 이내) 1부합격자는 1부 시험을, 2부 합격자는 2부 시험을 면제한다.

    자산관리사(FP) 응시자격

     자산관리사는 자격요건이 존재하지 않는다.

    자산관리사(FP) 응시료

     ■ 응시료 : 40,000원 

  • 시험일정

    시험일정

    시험일정명 접수일 시험일 합격자발표일
  • 자격증 연구소

    자격증 연구소

    자산관리사(FP) 합격률

    연도

    검정횟수

    접수자

    응시자

    합격자

    합격률

    2011

    3

    20,292

    12.747

    2,617

    20.53

    2012

    3

    16,982

    11,436

    3,036

    26.55

    2013

    3

    15,430

    10,235

    2,996

    29.27

    2014

    3

    10,114

    6,692

    1,560

    23.31

    2015

    3

    8,206

    5,417

    1,564

    28.87

    2016

    3

    7,994

    5,541

    1,589

    28.68

    2017

    3

    6,245

    4,334

    993

    22.91

    2018

    3

    6,082

    4,114

    1,139

    27.69

    2019

    3

    6,623

    4,478

    1,161

    25.93

    2020

    2

    4,964

    3,594

    1,215

    33.81

    2021

    3

    7,646

    5,471

    1,545

    28.24

    2011~2021년까지의 시험 접수자응시자합격자 및 합격률은 지난 11년간 자산관리사 자격증 평균 합격률은 26%입니다.

    보통 20~34% 사이의 합격률을 보이고 있습니다.

    자산관리사(FP) 자격증 활용도

     자산관리사는 은행FP라고도 불리는 금융자격증으로 자산설계, 법규 등 전반적인 은행업에 대한 이해력을 측적하는 시험임으로 은행취업시 우리은행, 신한은행, 광주은행등의 서류심사 우대자격증으로 선정 되었으며, 학점은행제의 경우 경영전공 경영학 학사의 경우 20학점 인정을 받을 수 있습니다.

    자산관리사(FP)자격증 취득시 관련 자격증에서 면제받을 수 있는가?

    자산관리사는 은행FP -> AFPK -> CFP 순으로 3가지 있습니다. 재무설계분야 최고자격증인 CFP(국제공인재무설계사)를 준비하기 위해선 AFPK자격증을 먼저 따야 함으로 다음 단계로 분류됩니다. 은행FP(자산관리사)자격을 갖추면 AFPK과목 중 모듈2를 면제 받습니다. AFPK자격증을 딴 후에는 CFP자격증을 딸 수 있는 조건이 주어지며, 좀 더 쉽게 다른 자격증들을 딸 수 있습니다. FP자격증과 AFPK자격증 시험범위가 거의 흡사하기 때문에 같이 준비하시면 두 자격증을 효율적으로 수월하게 딸 수 있습니다.

    자산관리사와 함께 따면 좋은 FP관련 자격증


    (1) AFPK(한국재무설계사)

    민간자격증이며 한국 FPSB에서 주관합니다. AFPK인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 말합니다.

    (2) CFP(국제공인재무설계사)

    국제자격증이며 한국 FPSB에서 주관합니다. CFP는 FP관련 자격증에서는 최고 난이도의 시험입니다. CFP 자격증을 취득하려면 반드시 AFPK자격증이 있어야합니다.

    (3) 투자자산운용사(증권FP)

    민간자격증이며 금융투자협회에서 주관합니다. 투자자산운용사는 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고 랩 어카운트업무를 수행합니다. 일명 펀드매니저입니다.

    (4) 종합자산관리사(보험FP)

    민간자격증이며 생보협회와 손보협회 공동주관입니다. 종합자산관리사란 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집·분석하고 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가입니다.

    자산관리사의 대우는 어떨까?

     자산관리사 자격증은 한국금융연구원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만 국가로부터 공인받은 자격증입니다. 때문에 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다.

    자산관리사(FP)직무의 장점과 단점

    장점

    개인의 역량이 올라갈수록 직급과 소득 역시 높아짐

    본인의 능력이 높을수록 많은 고객을 관리할 수 있음

    단점

    능력위주의 평가로 업무스트레스를 받을 수 있음

    지식과 실무의 차이가 커서 초반에 적응하기가 어려움

    고액의 자산가의 자산관리를 돕는 일이다보니 고객과의 관계형성이 중요한데, 고객과의 신뢰를 쌓는 능력과 커뮤니케이션 능력이 중요하여 어려움을 느낄 수 있음

  • 합격 TIP

    합격 TIP

    자산관리사 공부Tip

     자산관리사 합격을 위해서 효율적으로 공부하시려는 분들은 기출위주 문제들 위주로 풀어주고 필수 개념들만 암기 하셔도 충분히 합격하시는데 무리가 없을 난이도이다.  기본서 한권으로 정리하고 기출 문제집 으로 공부를 하는 방식으로 공부하는 것이 시간을 효율적으로 쓰며 공부할 수 있는 방법이다. 개념이나 기출은 홈페이지에 나와 있는 자료실을 통해서 공부하는 것도 도움이 된다고 한다. 실제 문제집에서 나오는 유형들에서 보지 못한 문제들은 거의 20% 미만으로 체감이 되었고, 그렇다고 기존에 있는 문제들을 풀며 이해하거나 필수 개념을 암기한 내용에서 엄청나게 벗어난 문제들은 극히 적기 때문에 어느 정도 금융상품(주식, 채권 등)에 대해서 알고 계신 사람은 1달에서 길어도 2달 정도 평균 하루 4시간 정도 꾸준히 공부하신다면 효율적으로 안정적이게 합격할 수 있다.

    자산관리사(FP) 난이도 별 공부 기간

     자산관리사 중급 이상자는 2주 기준으로 하루 2~3시간 공부하는 것이 효율적이라고 합니다. 중급 이상자란, 사전 금융자격증 취득자, 실무경험자, 경제/경영학 전공자 등이 해당됩니다.초보자는 4주 기준으로 하루 3시간 이상 공부하는 것이 효율적이라고 하며, 초보자란 금융자격증 취득 경험도 없고 전공지식도 없고 실무 경험도 없는 분들이 해당됩니다.

    적어도 1,2개월이면 자격증을 취득할 수 있다고 합니다.

  • 합격 후 정보

    합격 후 정보

    자산관리사의 연봉 수준은?

    자산관리사의 연봉은 하위 25% 자산관리자의 연봉은 약 5,500만원이며상위 25% 자산관리자의 연봉은 약 8,000만원입니다중소기업의 경우첫 입사의 초봉이 2,500만원~3,000만원 정도가 됩니다경력직으로 입사시에는 보통 5,000만원에서 6,000만원 정도입니다이것은 기본급이며 추가적인 인센티브가 더해질시 억대연봉이 가능합니다자산관리사의 연봉은 고객(클라이언트)에 대한 관리로 인한 인센티브를 받기에 연봉을  다양하게 받습니다, 그렇기에 고수입을 벌기에 가능한 직업입니다. 우리나라에서 평균적으로 높은 연봉을 받는 축에 속하며, 우리나라에는 총 57명의 억대 연봉자들이 있는데 그중 20%가 금융업이나 보험업에 종사하고 있다고 합니다.

    자산관리사로 취업 시 자기소개서 Tip!

     각 증권사 PB직군 채용공고를 보면 전공은 따지지 않는 것은 물론 별 다른 우대사항도 명시되어 있지 않습니다. 현업에 있는 증권사 PB들은 자격증이나 영어점수 등 스펙에 집중하기보다는 자신의 사교성을 드러낼 수 있는 경험들이 채용에 더 도음이 된다고 합니다. 다만 이 같은 능력을 정량적으로 평가할 방법이 없다보니 PB채용에서 가장 중요한 것은 자기소개서입니다. 단순히 성장나열을 나열하는 것이 아닌 자신의 세일즈능력을 돋보일 수 있도록 스토리를 중심으로 풀어 나가는게 핵심 포인트입니다. PB는 주로 자사 상품을 고객에게 판매하는 영업능력으로 평가받기 때문입니다. PB직군 지원자의 자기소개서에서 가장 많이 등장하는 것은 창업과 마케팅이라고 합니다. 이 중 창업경력은 증권사 인사 당담자들이 눈여겨보는 요소입니다. 고객층이 주로 기업이기에 창업이나 경영의 이해도가 높은 PB가 유리하기 때문입니다. 실제로 PB직군 면접에서는 ‘인생에서 가장 어려웠던 경험, 그걸 어떻게 해결했는지 구체적으로 설명하라’라는 질문이 자주 나온다고 합니다.

    자산관리사의 전망 및 대우는 어떨까?

     자산관리사 전망은 미래에 굉장히 많은 사람들이 주목하는 자격증으로 취업부분에 있어서는 금융권 취업준비생 분들이 많이 도전하려고 준비중인 자격증이다, 미래에 있어서는 매우 밝기 때문에 도전해보는 것이 좋다자산관리사 자격증은 한국금융연구원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만 국가로부터 공인받은 자격증입니다. 때문에 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다.

    자산관리사 가산점

     자산관리사 자격증은 오래전부터 금융권 채용 시에 가산점을 받을 수 있는 자격증 중 하나라고 한다. 우리은행이나 신한은행 등 특정 직무 지원 시 가산점이 포함되어 있다고 한다.

    자산관리사 취득 후 보수교육 (유효기간)

     자산관리사 시험에 합격하면 별도의 교육이나 실무교육,수습기간 없이 바로 자격증을 발급받을 수 있습니다. 자격증을 취득한 이후에는 3년마다 온라인 보수교육을 받고 자격증을 갱신해야 합니다. 보수교육을 이수하지 않을 시에는 교육을 이수할 때까지 자산관리사 자격이 일시정지 됩니다. 일시정지 된 상태에서 보수교육을 다시 받으면 다시 유효한 자격으로 돌아갑니다.

  • 접수방법

    접수방법

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자격증정보

펀드투자권유대행인, 외환관리사, 외환전문역(CFES), 증권투자권유대행인, 은행텔러, 신용분석사, 여신심사역, 자산관리사(FP), 투자자산운용사, CFP

직업정보

경영지원관리자, 기업인수합병전문가(M&A전문가), 총무 및 인사관리자, 행정 및 경영지원 관련 서비스 관리자, 금융관련사무원, 리스크매니저, 부동산펀드매니저, 신용분석가, 증권사무원, 투자분석가(애널리스트)

자격증 맞춤정보
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