개요
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CFA란 Chartered Financial Analyst의 약자로서, 미국투자관리 및 연구협회인 CFA Institute에서 1963년부터 시행하고 있는 증권금융, 재무관리분야의 자격시험을 말한다. 공인 재무분석사 또는 국제재무분석사라고 한다. CFA는 증권업계나 증권 유관기관에서 주로 종사하고 있으며 애널리스트, 펀드매니저, 리스크매니저, 신용분석가, 증권사 딜러 및 브로커, M&A전문가로 활동한다.
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CFA란?
  • 기본정보

    ⦁ 자격분류 : 등록 민간자격

     

    ⦁ 접수방법 : CFA한국협회(https://cfasocietykorea.org/)

     

    ⦁ 개요 : CFA란 Chartered Financial Analyst의 약자로서, 미국투자관리 및 연구협회인 CFA Institute에서 1963년부터 시행하고 있는 증권금융, 재무관리분야의 자격시험을 말한다. 공인 재무분석사 또는 국제재무분석사라고 한다. CFA는 증권업계나 증권 유관기관에서 주로 종사하고 있으며 애널리스트, 펀드매니저, 리스크매니저, 신용분석가, 증권사 딜러 및 브로커, M&A전문가로 활동한다.

     

    ⦁ 자격특징

    (1) CFA 자격시험은 미국 투자관리 및 연구협회인 CFA Institute에서 1963년부터 시행하고 있으며 2009년부터는 응시자가 100,000명이 넘었다.

    (2) CFA는 미국 증권업계에서 최고의 권위를 가지는 자격증으로, Analyst나 Fund Manager가 갖춰야 할 직업윤리와 그 능력에 관한 실질적인 자격을 나타내기도 한다.

    (3) CFA 자격을 취득하기 위해서는 최소 3년에 걸쳐 3단계의 시험에 순차적으로 합격해야 하고, 동시에 4년 이상의 투자 관련 분야 실무 경력을 인정받아야 한다.

     

    ▼ 관련학과 / 관련 직업 / 관련 자격증

    관련학과

    관련직업

    관련 자격증

    금융·보험학과

    세무·회계학과

    글로벌금융학과

    경제금융학과

    경영학과

    경제학과

    재무관리사

    애널리스트

    펀드매니저

    리스크매니저

    신용분석가

    증권사 딜러

    M&A 전문가

    금융관리자

    보험관리자

    총무 및 인사관리자

    경영지원관리자

    펀드투자상담사

    증권투자상담사

    파생상품투자상담사

    외환관리사

    은행텔러

    자산관리사

    투자자산운용사

    종합자산관리사

    AFPK

    FRM

    CFP

     

    관련부처

    CFA한국협회

    자격발급기관

    CFA한국협회

  • 시험내용

    ⦁ 시험과목

    TopicArea

    LevelⅠ

    LevelⅡ

    LevelⅢ

    ㆍEthicalandProfessionalStandards(소계)

    15%

    10%

    10%

    ㆍInvestmentTools(소계)

    50%

    30-60%

    0%

    -QuantitativeMethod
    -Economics
    -FinancialStatementAnalysis
    -CorporateFinance

    12
    10
    20
    8

    5-10
    5-10
    15-25
    5-15

    0
    0
    0
    0

    ㆍAssetClasses(소계)

    30%

    35-75%

    35-45%

    -EquityInvestments
    -FixedIncome
    -Derivatives
    -AlternativeInvestments

    10
    12
    5
    3

    20-30
    5-15
    5-15
    5-15

    5-15
    10-20
    5-15
    5-15

    ㆍPortfolioManagement&WealthPlanning(소계)

    5%

    15-15%

    45-55%

    Total(총계)

    100%

    100%

    100%

     

    ※ 년마다 출제비중이 다소 차이가 날 수 있으며, 때로 혼합된 과목의 형태로 출제될 수 있다.

     

    ⦁ 시험유형

    세션

    LevelⅠ

    LevelⅡ

    LevelⅢ

    총점

    오전
    (3시간)

    MCQ120문제
    (3지선다형)

    ItemSet10문제
    (MCQ60문제)

    Essay11문제

    180점

    오후
    (3시간)

    MCQ120문제
    (3지선다형)

    ItemSet10문제
    (MCQ60문제)

    ItemSet10문제

    180점

     

    (1) MCQ(MultipleChoiceQuestion) : 객관식으로 4지가 아니라 3지 선다형 형식으로 출제되고 각 문제들의 배점은 각각 1.5점이다.
    (2) ItemSet : Itemset이란 긴 지문의 상황을 주고, 그 상황에 대한 이해여부를 물어보는 출제경향을 말한다. 10개의 상황들(vignette또는casestatement)이 주어지고, 각 상황 아래 6개의MCQ문제들이 출제된다. 이MCQ문제들 역시 3지 선다형으로 각 문제들의 배점은 3점이다.
    (3) Essay : 에세이는 서술형으로 답하는 문제들이 아니라 표를 작성하거나 간단히 요점중심으로 의견을 제시하는 문제들이다. 11문제가 출제되며 각 문제마다 할당된 시간이 있다. 총 180분이다.

     

    ⦁응시자격 : 응시 제한이 있다. 4년제 대학 학사학위 취득자, 혹은 Level 1 시험에 응시연도에 학사학위 취득 예정자, 학사학위가 없는 경우 4년간의 실무경력이 인정되어야 응시할 수 있다.

     

    ⦁실무 경력 인정 분야

    영어

    한국어

    Accountant/Auditor

    공인회계사,세무사

    Actuary

    보험계리사

    Client service representative

    -

    Compliance analyst/officer

    준법감시인력

    Consultant

    전략컨설팅이나오퍼레이션 컨설팅의 경영 컨설턴트

    Corporate chief financial officer

    기업 재무 최고책임자

    Corporate finance analyst

    기업 재무 애널리스트

    Derivatives analyst

    파생상품 애널리스트

    Economist

    경제학자

    Financial adviser

    금융투자자문인

    Financial journalist/editor

    경제관련 신문/잡지 등의기자

    Institutional sales professional/business development (buy and sell side)

    기관 영업 전문가/사업 개발(영업 및 운용)

    Investment banking analyst

    투자은행의애널리스트

    Investment consultant

    투자자문사애널리스트

    Investment strategist

    투자 전략가

    Investor relations

    IR부서 직원

    Mutual fund sales

    뮤추얼 펀드 영업직

    Portfolio administrator

    포트폴리오 관리자

    Portfolio manager

    펀드매니저

    Private client investment adviser

    사모고객전문투자자문인

    Product/software developer

    금융권 IT개발자

    Professor/instructor

    교수/강사

    Quantitative investment or risk analyst

    리스크분야애널리스트,퀀트

    Real estate investment manager

    부동산투자전문가

    Regulator

    감독기관 조사역
    (한국은행,기획재정부,금융감독원,금융위원회,국회의원등)

    Relationship manager

    고객관계매니저(CRM)

    Securities trader

    주식 트레이더

    Securities underwriter

    주식 인수 전문가

    Security/Investment analyst

    주식 및 투자전략 애널리스트

    Supervisor of Investment firm

    투자회사의 관리자(책임)

    Valuator of closely held business

     

    Venture capital analyst

    벤처캐피탈애널리스트

     

    ⦁ 합격기준

    (1) 합격자 결정방식은 상대평가와 절대평가를 혼용한 방법으로 결정된다. 합격자 수를 사전에 결정하지 않는다는 면에서 보면 절대평가 방식이지만 시험성적이 최상위 1%에 해당하는 응시자들의 평균점수의 70%에 해당하는 점수가 최저 합격점수가 된다는 것은 상대평가 방식을 따른다. 예를 들어 100점 만점 기준시 응시자의 상위 1%가 평균 90점을 맞았다면, 90 × 0.7(70%) = 63점이 최저합격점수가 된다. 시험 총점이 없고 단지 합격/불합격 결과만 나온다.

     

    (2) CFALevelⅠ, Ⅱ, Ⅲ 3차 시험을 합격하고 최종적으로 4년간의 실무경력 요건을 충족해야CFA자격을 받을 수 있다. 4년간의 실무경력 요건이 충족되지 않은 경우는 3차 시험을 합격하였다 하더라도 자격증이 나오지 않고 4년간의 실무경력 요건이 충족되는 시점에 자격이 부여된다. 실무경력은CFA시험 등록 전의 해당경력도 인정된다.

     

    ⦁ 응시료 : 표준등록 수수료 : USD 1,000 / 조기등록 수수료 USD 700 (CFA 시험 응시료는 등록 기간별로 가격이 상이할 수 있으니, 등록 기간의 응시료를 확인해야 한다.)

  • 시험일정
    시험일정명 접수일 시험일 합격자발표일
  • 자격증 연구소

    ⦁ 활용정보

    (1) 취업 : CFA의 경우 국제자격증으로 우리나라의 실정법상 특정한 면허나 자격을 부여받지 못한다. 그러나 시험의 난이도와 국제자격증의 우대로 각종 대기업, 공사공단 등 취업과 실무, 승진시 우대받는 국제 자격증 중의 하나이다. 기업내부에서도 자격증의 취득을 권장하고 있다.

  • 합격 TIP

    ⦁ 난이도 및 공부방법/ 시험 TIP

    CFA 시험은 1·2·3차로 구성되어 있으며 각 Level당 시험은 매년 한번만 볼 수 있는 시험으로 시험 시간의 경우 총 8시간이다. Level이 올라갈수록 난이도가 올라간다. Level1의 경우 대학생 때 준비하는게 보통이며 취업 후 이직을 위해 Level2,3을 준비하는 경우가 많다. 

    Level1의 경우 관련학과를 나왔다면 충분히 학습한 내용이지만, Level2,3부터는 관련 분야의 실무적인 내용이 위주로 출제되어 난이도가 급상승한다. Level2부터는 응시료를 포함한 비용이 200만 원 이상 발생하므로 한번 시험을 응시할 때 합격하는게 좋다.

     

    • 취득방법

    총 3개의 Level로 이루어진 CFA는 3개의 Level을 모두 통과하고 48개월 이상의 실무 경력을 보유하고 있어야 발급받을 수 있는 자격이다. 다음 Level을 취득하고 싶다면 전단계를 합격하여야 응시자격이 주어진다. Level 1,2만 통과하였거나 Level3을 통과하였다고 하더라도 실무경력이 없다면 자격증을 취득하지 못한 상태이다. 또한 경력이 쌓인 후에도 다른 Charterholder 2인의 추천을 받아야 정식으로 자격증을 획득할 수 있다. 다만 회사의 보증 하에 자신의 직장 상사의 추천을 받아도 무방하다.

  • 합격 후 정보

    ⦁ 합격생이 알아야 하는 정보

    CFA Level1의 경우 경영지원, 재무 관련 분야에 지원할 때 도움이 될 수 있지만 금융권, 금융공기업의 경우 원서에 쓸 수 없을 수도 있다는점을 유의해야한다. Level1의 경우 부분합격으로 기재할 수 없는 기업도 있으니 이 점 유의하여야한다. 

관련 자격증
자격증정보

자산관리사(FP), 외환관리사, 투자자산운용사, 은행텔러, AFPK, 국제FRM, CFP

직업정보

경영지원관리자, 기업인수합병전문가(M&A전문가), 증권딜러, 총무 및 인사관리자, 금융관련사무원, 리스크매니저, 신용분석가, 금융자산운용가(펀드매니저), 투자분석가(애널리스트)

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