펀드투자권유대행인

펀드투자인권유대행 자격증 시험 합격률

 펀드투자권유대행인 자격 시험의 합격률은 꽤나 높은 편에 속한다. 2019년도 합격률은 보면 약 57%로 이미 50% 대를 넘기고 있는 것을 알 수 있는데, 다른 금융관련 자격증과 비교하였을 때 확실히 알 수 있듯이 그 자격 시험의 난이도가 그다지 높은 편은 아니다. 2020년에 들어서는 응시자 수가 갑자기 반으로 확 꺾였는데, 이 떄에도 약 2천명 정도를 합격자로 두어 거의 70%에 도달하는 합격률을 보여주고 있다. 다만 2020년 시험의 응시생이 반으로 줄어든 것은 시험을 치룬 횟수가 줄었기 때문이다.

펀드투자권유대행인 자격증 시험 준비 기간

 펀드투자권유대행인 자격 시험은 펀드와 관련된 자격증 중에서도 난이도가 그다지 높지 않는 편에 속한다. 따라서 수험생 본인이 펀드에 관한 배경지식이 어느 수준 있다면 약 1-2주 정도, 완전히 비전공자로 관련 지식이 없다면 1-2개월 정도를 공부 기간으로 잡아 공부하는 경우가 많다. 실제로 많은 수험생들이 이 정도의 시험 준비 기간을 설정하여 시험에 대비한다. 과목당 40점을 넘겨야 과락이 면제되며 평균 60점만 맞으먼 되기 때문에 최소한 정답으로 통과하여야 하는 문항수를 생각하여 효율적으로 공부하는 것이 좋다.

비전공자도 펀드투자권유대행인 자격증을 취득할 수 있을까?

  금융자격증에 관심이 있는 사람이라면 펀드투자권유대행인과 증권투자권유대행인 자격증을 취득예정일 수 있다. 펀드투자권유대행인이 더 쉽다고 할 수도 있지만, 난이도 차이는 거의 없다. 책 한 권만 공부를 해도 단기간에 딸 수 있을 만큼 어려운 시험이 아니기 때문에 비전공자도 합격할 수 있는 비교적 간단한 시험이다. 

펀드투자권유대행인과 펀드투자권유자문인력의 차이점은?

 펀드투자권유대행인은 증권 및 단기금융집합투자기구의 집합투자증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약의 체결을 권유하는 업무를 수행하고, 펀드투자권유대행인은 집합투자증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약의 체결하는 업무를 수행한다.

투자권유대행인은 응시 조건 없이 누구나 응시가 가능 하지만, 투자권유자문인력은 금융업 종사자 중 일정 교육을 이수한 사람만 응시가 가능한 재직자 대상 자격증이다.

펀드투자권유대행인과 증권 3종 자격증

 펀드투자권유대행인은 금융투자협회가 직접 주관하는 민간자격증이다. 이러한 펀드투자권유대행인 자격 외에도 펀드과 관련된 유명한 자격증이 추가로 존재한다. 바로 증권투자권유대행인과 파생상품투자권유자문인력 자격이다. 3가지의 자격증 모두 금융투자협회에서 주관하며 많은 이들에게 금융3종, 증권3종 자격증으로 불리우고 있다. 실제로 배우는 내용도 매우 비슷하고 다루는 부분들 중에서 중첩되는 내용이 많다. 또한 자격의 명칭이 매우 유사하기 때문에 헷갈리는 사람들이 있다. 이러한 3가지의 자격을 알고 확실히 구분하기 바란다.

※ 더 자세한 내용은 금융투자협회(https://www.kofia.or.kr/index.do)에서 볼 수 있습니다.

펀드투자권유대행인 시험내용

※종전의 증권펀드투자상담사(간접투자증권판매인력)의 자격요건을 갖춘 자는 1과목(펀드투자), 제2과목(투자권유) 면제

펀드투자권유대행인 합격 기준

 응시과목별 정답비율이 40% 이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 60%(60문항) 이상인 자.

펀드투자권유대행인 응시제한

응시자격에는 제한이 없다. 연령, 학력, 경력, 성별, 지역 등에 제한을 두지 않는다. 

※ 종전의 부동산펀드투자상담사의 자격요건을 모두 갖춘 자는 시험 응시 불가

펀드투자권유대행인 응시수수료

⦁ 응시수수료 : 전과목 응시자 : 40,000원 / 3과목 응시자 : 16,000원

펀드투자권유대행인 효율적으로 공부하는 방법

시험 준비 기간이 짧은 만큼 펀드에 대한 기본적인 개념 자체를 꼼꼼하게 짚고 넘어가는 것이 가장 중요하다. 펀드에 대해 어느정도 알고 있는 경우라면 시험 기간이 대폭 줄어드는 것에서도 알 수 있듯이 펀드 자체가 매우 중요한 개념이며 핵심 포인트이다. 따라서 기초적인 용어의 의미와 개념을 꼼꼼히 정리하여 숙지하기 바란다. 펀드투자권유대행인의 시험은 총 3가지 과목으로 나뉘어 치뤄진다.

① 펀드투자

 펀드나 신탁에 대한 기본적인 이해를 바탕으로 투자를 관리하는 방법이나 펀드를 평가하는 방법에 대해 배운다. 기본이론과 용어가 가장 많이 출제되는 파트이며 문항수가 적지 않기 때문에 강의를 반복하여 수강하거나 교재를 반복적으로 읽어보면서 전체의 흐름을 파악하고 이해하는 것이 중요하다. 특히나 이러한 내용들을 근거로 아래의 두 과목이 이어지기 때문에 반드시 온전히 이해하고 넘어가야 한다. 

② 투자권유

 펀드와 관련된 법령을 배운다. 암기하여야 하는 내용이 많다. 법령의 경우에는 원칙을 기반으로 그 예외사항을 꼼꼼히 숙지하여야 하며, 실제 기출을 통해 문제출제 방식과 더불어 많이 출제되는 파트들을 확실하게 정리해두어야 한다. 직문윤리나 사례분석, 분쟁 예방 등에 대해서도 출제가 되며, 출제문항수가 가장 많은 과목이기 때문에 반드시 확실하게 공부하여야 하는 과목이다.

③ 부동산 펀드

 마지막 부동산 펀드에서는 관련된 법규와 더불어 영업실무가 출제된다. 이 과목에서 가장 중요한 것은 부동산펀드 영업실무 부분이다. 출제 문항 수가 가장 많으며 실제적으로 사용되는 실무 능력이므로 중요도가 높다. 따라서 강의를 반복적으로 수강함과 동시에 기출 문제를 반복적으로 풀어보면서 시험을 준비하기 바란다.

펀드투자권유대행인 자격증 취득 시 얻을 수 있는 우대조건은?

 펀드투자권유대행인 자격을 취득한 사람의 대다수는 금융기관에 종사한다. 주로 은행이나 PB센터, 증권사 창구 등에서 업무를 수행하는 모습을 볼 수 있다. 대다수는 증권사가 1년의 계약기간을 갖고 자격 유지 교육을 이수하면 자동연장이 되는 방식으로 운영이 되어지고 있다. 따라서 해당 자격을 취득하게 되면 펀드와 관련된 업무가 필수적인 은행이나 증권사 등의 금융기관에서 종사할 수 있으며 이러한 이들을 우대하여 채용한다.

 또한 자신이 직접 창업을 할 수도 있다. 새롭게 도입이 되는 독립투자자문업자는 투자구너유자문인력에 해당되는 이가 한 사람만 있어도 회사 성립 요건이 충족된다. 따라서 이러한 독립투자자문업자로서 활동하기를 희망하는 경우, 관련된 회사에서 우대하여 채용하거나 창업 시에 좋은 조건으로 함께 동업이 가능하다.

펀드투자권유대행인 등록 교육이란?

 펀드투자권유대행인 시험에 합격한 후 펀드투자권유대행인 등록 교육을 이수해야 한국금융투자협회에 펀드 투자권유대행인으로 등록하고 활동할 수 있다. 펀드투자권유대행인 등록 교육은 한국금융투자협회 금융투자교육권의 이러닝 교육을 이수하면 되는데 사이버 펀드투자권유대행 등록 교육 비용은 2만 6천원이며 교육 시간은 15시간이다.

펀드투자권유대행인 자격증 취득 후 수행직무

 펀드투자권유대행인은 집합투자와 관련된 증권의 매매를 권유하는 역할을 하며, 이 외에도 투자자문계약이나 투자일임계약, 신탁계약 등의 채결을 권하는 역할을 수행한다. 다수 증권업계에서 활동하고 있으며 증권 영업 업무에 투입되고 있다. 실제로 현재에 들어서는 주식에 대한 국민들의 관심과 그 수요가 증가하고 있는 추세이기 때문에 해당 자격을 소지한 이들에 대한 수요가 많이 증가하였다. 

펀드투자권유대행인 취득 후 구인 구직 정보 및 연봉

 2022년 04월, 워크넷 기준으로 펀드투자권유대행인 검색 결과는 총 1건이다. 교보생명에서 모집 공고를 올렸으며 정규직 공고이다. 신입사원을 채용하는 공고로 경력 여부는 신입으로 표시되어 있다. 학력은 고졸에서 박사 학위 취득자를 선호하며 연봉은 제시하지 않고 있다. 

펀드투자권유대행인 자격증의 유효기간은?

과거에는 5년이라는 기간이 있었지만, 현재는 합격 후 5년 이상 업무를 수행하지 않았다면 전문성 보강 교육을 받아야 한다.